反诈系统18点后生成的待处理风险预警任务，须在（）前处理完毕。
当日下班前
第二个工作日12点前
第二个工作日下班前
24小时内
经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。
个人新开账户，在客户身份真实完整、信息核验通过，无涉诈风险特征情况下，非柜面日累计限额设置在（）（含）以下。
10000元
50000元
100000元
500000元
借助税务、社保、公积金等信息交叉验证后，个人新开账户非柜面日累计限额可设置为月代缴金额的10倍，但最高不超过（）（含）。
10000元
50000元
100000元
500000元
对确认涉案、涉诈账户，立即采取“不收不付”管控措施，通知开户人重新核实身份，如其未在（）日内向本行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
各营业机构应根据本行运营管理部门的要求认真做好自查工作，自查工作（ ）应不少于一次，由各机构分管运营工作的负责人组织实施。
自律监督检查按（ ）的不同分为现场检查和非现场检查。
除突击检查外，实施检查前应事先将（ ）发送被监督单位，向被检查单位告知检查要求、检查范围、检查日程、调阅资料等事项。
《运营工作自律监督检查通知书》
《查库通知书》
《运营工作自律监督检查问题反馈表》
《运营工作自律监督检查底稿》
被监督单位根据检查通报执行整改意见，并在（ ）个工作日内向支行运营管理部门书面反馈《XX部（支行）运营工作自律监督检查整改报告》。
本行运营管理部门须严格落实总行检查频次要求，将自律监督检查作为一项常态化工作，每季核查不低于（ ）的营业机构现金及重要单证。
本指引确定的反诈工作基本原则包含（）
依法合规，压实责任
源头防控，全链管控
科技赋能，精准防控
协同联动，高效处置
动态迭代，长效治理
出现以下哪些交易特征，经营机构应立即安排专人开展核实，必要时启动管控流程（）
快进快出、分散转入集中转出
夜间高频交易、跨区域频繁交易
与涉案账户资金往来、小额试探性交易
短时间内多渠道转账
开展自律监督检查时，检查人员可采用下列哪些方法实施检查（ ）
自本细则印发之日起至2026年12月31日为考核过渡期，过渡期绩效扣减标准：规范类差错责任人扣减绩效（）元/笔；一般类差错责任人扣减绩效（ ）元/笔；严重类差错责任人扣减绩效（ ）元/笔。
开户环节，个人客户出现下列哪些情形，银行有权拒绝开户（）
对身份信息存异议，拒绝出示辅助证件
组织他人同时或者分批开立账户
有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动
本人携带身份证到场，提供居住证明
属于审慎类账户特征的有（）
客户身份核验存在疑点
交易行为与身份背景严重不符
各类灰名单账户
被公安机关认定的涉诈账户
本行特约商户管理中，不得提供支付结算服务的平台包括（）
互联网赌博、色情平台
虚拟货币交易平台
非法证券期货类交易平台
正规实体零售商户
关注类账户分为低风险、中风险、高风险三级；正常类、审慎类、禁止类账户不参与分级。（）
为特约商户提供T+0资金结算服务，可以为入网不满90日的特约商户直接开通。（）
各经营机构每季度开展存量账户风险排查，落实“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”主体责任。（）
对检查中发现的问题，被检查人员未及时整改，在后续检查中仍有存在或整改不彻底的，按同类差错的2倍金额予以处罚。
新成立支行及新上岗员工设置六个月宽免期，对此期间出现的差错免于处罚，仅做业务辅导、台账登记；临柜满6个月至12个月期间，差错绩效扣罚按全额标准减半，一年后执行全额处罚考核标准。
被监督单位对反馈表列举的情况和事实持有异议或需作补充说明的，应在收到反馈表后3个工作日内提出书面反馈意见，加盖柜面业务专用章送交检查人员，逾期未送书面材料，则视作对检查底稿无异议。
本行自律监督检查遵循：合规性、保密性、全面性与重要性相结合、谁检查谁负责四项基础原则。
惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，连续执行期限不得超过五年。（）
对于连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，应当直接停止收款服务，无需重新核实商户身份。（）
账户分类分级操作路径之一：登录反诈系统，进入“账户分析中心—报告管理”模块调取风险报告。（）