银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在（ ）万元以上的，应予立案追诉。
商业银行分支机构负责人负责落实本级机构的合规管理目标，对本级机构合规管理承担（ ）。
根据《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制指导意见的通知》的规定，对于存在（）情形的高级管理人员和关键岗位人员，银行保险机构应当根据情形轻重追索扣回其相应期限内的部分直至全部绩效薪酬。薪酬追索扣回比例应当结合高级管理人员和关键岗位人员所承担的责任、造成的损失以及产生的负面影响进行确定。
根据监管新规，下列哪种行为是商业银行及其工作人员在代销业务中被明确禁止的？
对客户进行风险承受能力测评
在营业网点实施录音录像
代替客户签署代销业务相关文件
使用合作机构提供的宣传资料
客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存（）年。
根据《行政处罚裁量权实施办法》，责任人认定除应当综合考察当事人岗位职责及履职情况因素外，还应考虑当事人哪些因素
与违法行为的关联性
违法行为危害后果
制止或者反对违法行为实施情况
对违法行为予以纠正情况
根据《金融产品网络营销管理办法》，金融机构在网络营销内容中不得使用哪些误导性词汇？
商业银行通过营业网点开展代销业务时，录音录像应当记录的重点销售环节包括？
营销推介
风险和关键信息提示
客户确认和反馈
客户的家庭住址信息
商业银行对资产管理产品进行展示时，不得有以下哪些行为？
简单依据业绩比较基准高低进行展示排序
宣传预期收益率
使用合作机构未说明选择原因的业绩比较基准
展示成立以来年化收益率并明示产品成立时间
下列哪些情形商业银行应当开展客户尽职调查
与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务，包括单笔或者明显关联的累计交易
有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱
有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌恐怖融资
对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问
中国银行业净息差持续收窄是行业普遍面临的现实挑战。
重组观察期内借款人未按照合同约定及时足额还款，或虽足额还款但财务状况未有好转，再次重组的资产可以放在关注类。
金融监管部门在查处银行保险机构违法行为过程中，发现违法事实涉及的金额、情节、造成的后果等，根据法律法规、司法解释、刑事案件立案追诉标准等规定，涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任且属于公安机关管辖范围的，应当依照本规定向该银行保险机构所在地的同级公安机关移送。
商业银行代销新产品时，若销售人员未接受该产品的专项培训，也可以销售该产品。
商业银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。