新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自何时起正式施行？
2024年1月1日
2025年1月1日
2025年6月1日
2026年1月1日
根据新《反洗钱法》，洗钱上游犯罪的范围是？
仅七类特定犯罪
仅毒品等四类犯罪
各种形式犯罪的所得及其收益（扩展至“其他犯罪”）
仅金融诈骗犯罪
金融机构反洗钱“三大核心义务”不包括下列哪一项？
客户尽职调查
大额交易和可疑交易报告
客户身份资料及交易记录保存
为客户提供高收益理财产品
“客户尽职调查”在实务中常被称为？
KYC（了解你的客户）
CDD（客户尽职调查）
以上两者均指代客户尽职调查
SAR（可疑活动报告）
识别受益所有人（UBO）时，一般控制权或收益权达到多少比例即应识别？
根据新《反洗钱法》第34条，客户身份资料及交易记录应至少保存多少年？
金融机构发现可疑交易，应当向哪个机构提交可疑交易报告？
当地公安机关
中国反洗钱监测分析中心
国家金融监督管理总局
税务机关
下列哪项属于证券公司应当开展客户尽职调查的情形？
仅在开立资金账户时
建立业务关系、办理规定金额以上业务、怀疑身份时等
仅发生可疑交易时
仅办理销户时
关于受益所有人识别，下列做法正确的是？
只看股权比例即可
应综合股权、表决权、收益权、实际控制等多因素，无法穿透时识别高级管理人员
个人客户无需识别受益所有人
由客户自行申报即视为完成
反洗钱工作的责任主体是？
仅合规部
仅营业部负责人
全员（各业务岗位均负有反洗钱职责）
仅客户经理
下列哪些属于新《反洗钱法》口径下的洗钱上游犯罪？
毒品犯罪
贪污贿赂犯罪
恐怖活动犯罪
黑社会性质组织犯罪
其他犯罪
客户尽职调查（CDD）一般包括下列哪些措施？
识别并核实客户身份
了解交易目的和资金来源
识别并核实受益所有人
持续监控交易及客户关系
对高风险客户采取强化尽职调查
出现下列哪些情形，应高度关注并可能提交可疑交易报告？
资金“分散转入、集中转出”
频繁借用他人账户操作
资金来源与客户身份明显不符
短期内大额买卖后迅速销户
员工反洗钱“三条红线”通常包括？
不得借用、出借本人或他人证券账户
不得违规代客理财或越权操作
不得泄露反洗钱工作秘密
可视情况选择性上报可疑交易
客户身份资料与交易记录保存工作应遵循？
真实性
完整性
安全性
自业务关系结束起至少保存10年
反洗钱只是合规部门和合规人员的工作，与普通业务员工无关。
受益所有人识别应穿透股权、表决权、收益权、实际控制等多层关系。
金融机构及其工作人员依法开展反洗钱工作受法律保护。