根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务合规管理实施细则》，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于多少年？
根据《中国人民银行福建省分行办公室关于防范利用私募基金转移非法资金风险的通知》，私募基金成为洗钱及其上游犯罪高发领域的主要原因不包括以下哪项？
A.信息透明度低
B.基金份额代持风险高
C.管理人履职主动性不足
D.息披露充分透明
4. 根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务合规管理实施细则》，投资顾问依据公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明什么？
A.仅说明研究报告的发布日期
B.仅说明研究报告的发布机构名称
C.说明证券研究报告的发布人和发布日期
D.无需特别说明，只需提供研究报告原文
根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务合规管理实施细则》，投资顾问在提供证券投资顾问服务时，不得有下列哪些行为？（多选）
A. 以虚假信息、市场传言、内幕信息为依据向客户提供投资分析、预测或建议
B.代客户作出投资决策，直接操作客户账户
C.以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
D.通过公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
根据《中国人民银行福建省分行办公室关于防范利用私募基金转移非法资金风险的通知》，私募基金涉及洗钱风险的特征分析包括哪些层面？（多选）
A.资金来源层面
B.交易行为层面
C.身份识别层面
D.机构履职层面
根据兴业证券合规周报，财达证券股份有限公司被河北证监局查处的问题包括哪些？（多选）
A.经纪业务营销活动管控不到位
B.员工行为管控不严
C. 债券承销中履职尽责不到位
D.未执行人员任职、执业管理有关监管规定
根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务合规管理实施细则》，以下哪些单位对投资顾问业务承担相应管理职责？（多选）
A.业务归口管理部门
B.业务部门
C.合规风险管理部门
D.一级分公司
根据《兴业证券股份有限公司证券投资顾问业务合规管理实施细则》，证券投资顾问服务费用可以以投资顾问个人名义向客户收取。（ ）
根据《中国人民银行福建省分行办公室关于防范利用私募基金转移非法资金风险的通知》，金融机构作为托管人时，在投资指令审查方面只需对划款指令进行形式审查即可。（ ）
根据兴业证券合规周报，厦门证监局针对长城国瑞证券厦门分支机构及相关责任人员出具的罚单中，问题主要集中在经纪业务违规营销有关的"返佣"、利益输送等环节。（ ）