1、柜面沟通的底层逻辑，正确的顺序是
A、回应→倾听→看见
B、倾听→看见→回应
C、看见→回应→倾听
D、倾听→回应→看见
2、关于资金来源与用途问询，下列开场方式最符合课件要求的是
A、“你为什么要给陌生人转账？”
B、“你的这笔钱是不是有问题？”
C、“请问您开立这个账户主要计划用于哪些方面呢？如工资、理财、日常消费等。”
D、“不说明资金用途，就不能办理业务。”
3、客户办理大额取现时，下列哪项属于需要重点关注的异常情形
A、客户提前预约大额取现
B、资金入账不到10分钟即申请取现
C、客户能够清楚说明资金来源
D、客户主动提供完整的借款凭证
4、下列哪项属于课件中列举的高风险对公客户识别特征
A、注册地址与实际经营地址一致
B、法人熟悉公司的业务范围和员工数量
C、24天内注册48家公司，呈现异常注册模式
D、交易金额与纳税金额基本匹配
5、关于公安机关发起的“保护性止付”，下列说法正确的是【单选题】
A、银行柜员可以直接解除冻结
B、客户只需签署承诺书，银行即可立即解冻
C、银行无直接解冻权限，应向客户说明公安机关规定的处理流程
D、保护性止付与银行风控冻结完全相同
6、根据课件内容，开户之日起多长时间无交易记录的账户，银行应暂停其非柜面业务【单选题】
7、客户因账户被管控而情绪激动时，“三步灭火法”的正确顺序是【单选题】
A、解释原因→提供方案→安抚情绪
B、安抚情绪→解释原因→提供方案
C、提供方案→安抚情绪→解释原因
D、安抚情绪→提供方案→解释原因
8、关于风险提示中的保密要求，下列做法正确的是【单选题】
A、向客户详细说明可疑交易监测模型规则
B、在客户面前讨论反诈中心通报的具体内容
C、通过内部通讯渠道开展协查，不在客户面前讨论相关情况
D、向所有员工公开司法查控信息
9、针对被骗客户，较为合适的沟通策略是【单选题】
A、抓住疑点追问细节，直至客户承认违法
B、直接批评客户缺乏防范意识
C、共情、引导，并根据需要开展警银协作
D、不作解释，直接拒绝办理全部业务
10、高贡献度客户因管控无法正常办理业务时，下列做法最符合“风险沟通与业务维护平衡”原则的是【单选题】
A、因客户贡献度高，取消全部风险管控
B、只强调制度要求，不提供任何解决路径
C、在合规前提下提供备选方案，如大额交易至网点办理
D、为避免投诉，向客户透露内部风控规则
11、资金来源与用途的常规型话术设计原则包括
A、关心式切入，而非质疑式开场
B、以“服务”为框架包裹“合规”内核
C、避免直接追问敏感信息，自然嵌入对话
D、提问应有明确目的，不做无效问询
E、为尽快完成核查，可连续追问客户隐私
12、高贡献度客户可能出现的典型风险特征包括
A、个人账户与公司账户频繁发生大额交易
B、交易金额与纳税金额显著不匹配
C、资金快进快出，账户基本不留余额
D、账户长期保持稳定的交易模式
E、监事或法人个人账户过渡企业资金
13、涉案账户识别与处置过程中，应遵循的原则包括
A、区分正常账户和可疑账户的资金用途
B、评估当前业务与前期交易模式、资金体量的匹配程度
C、抓住疑点追问细节，有原则、有策略地应对
D、加强客户经理、大堂经理、会计主管和柜员之间的协同
E、只要触发预警，就无需核实，直接认定客户违法
14、面对老年受骗客户，适宜的安抚与劝阻方式包括
A、温和开场，耐心倾听
B、通过递水、轻声询问等方式缓解情绪
C、列举类似诈骗案例，帮助客户分析风险
D、建议客户联系家人核实情况
E、强调“这么简单的骗局也会上当”，促使客户醒悟
15、关于拒绝服务的沟通与处理，下列做法正确的有【多选题】
A、礼貌而坚定，有理有据地拒绝
B、可以使用“经过核实，暂时无法为您办理，请您理解”等话术
C、在符合条件时，为客户提供补充材料等替代路径
D、完整记录拒绝服务的依据和沟通过程
E、为证明处理正确，可向客户公开内部风控模型和反诈通报内容
16、沟通的主要目的是套出客户的话并尽快完成任务，而不是了解客户及其经历。
17、客户拒绝配合尽职调查时，可以直接认定其主观上涉嫌违法。
18、银行风控冻结与公安司法冻结的发起方、银行权限及解除流程可能不同。
19、对于公安机关发起的保护性止付，银行通常没有直接解冻权限。
20、长期不动户在重新核实身份后，可以按照规定恢复相关业务。
21、为了帮助客户理解管控原因，可以向客户详细透露具体的可疑交易监测模型规则。
22、客户身份背景透明、贡献度较高，就可以适当放松风险识别和尽职调查。
23、备选方案策略是在合规要求与客户需求之间寻找平衡，但不等于降低客户的资格要求。
24、客户在网点录像时，工作人员应立即抢夺其手机并删除视频，以防止舆情扩散。
25、拒绝服务时，应完整记录相关依据和沟通过程，并及时上报异常情况。