受益所有人信息管理办法自（ ）起实施。
A、2025年11月1日
B、2024年11月1日
C、2025年1月1日
D、2026年1月1日
新《反洗钱法》自（ ）起实施？
A、2025年11月1日
B、2024年11月8日
C、2025年1月1日
D、2006年10月31日
金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（ ）年。
根据《受益所有人信息管理办法》，不存在规定的三种情形的，应当将备案主体中（ ）视为受益所有人进行备案。
A、法定代表人
B、负责日常经营管理的人员
C、高级管理人员
D、财务负责人
A公司2023年10月15日注册成立，由自然人甲持股50%、自然人乙持股50%； 2024年10月15日，A公司出让后由自然人丙持股60%、自然人丁持股40%； 2025年10月15日，公司变更股权结构，由自然人丙持股 70%、自然人丁持股30%，受益所有权形成日期为（ ）
A、2023年10月15日
B、2024年10月15日
C、2025年10月15日
D、都可以
金融机构客户受益所有人识别管理办法自（ ）起实施。
A、2026年1月1日
B、2024年11月1日
C、2025年1月1日
D、2026年1月20日
刘某为重庆市某建材公司法定代表人，公司类型为企业（不满足简化识别的条件），股东为刘某（持股90%）、王某（持股10%）二人，柜员在为该建材公司建立对公客户信息时，识别刘某为该公司受益所有人，录入受益人类型应选择（ ）。
A、负责日常经营管理的人员
B、法定代表人
C、拥有超过25%公司股权的自然人
D、高级管理人员
我行负责商户进件的员工张某在审核商户资料时，发现商户负责人的身份证已过期，商户负责人称已办理新身份证但是没带在身边，请问张某可以使用该过期身份证进件吗？（ ）
备案主体的受益是所有人通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体（ ）股权、股份或者合伙权益的自然人。
对公客户的身份基本信息包括（ ）
A、名称
B、证明文件号码
C、法定代表人身份证号码
D、经营范围
以下可豁免识别受益所有人的是（ ）【单选题】
A、律师事务所、会计师事务所
B、个人独资企业
C、于社会团体、基金会、社会服务机构
D、国有独资公司、国有控股公司
E、农民专业合作社
开展尽职调查的手段包括（ ）
A、电话回访
B、实地查访
C、网络查询
D、向有权部门核实
以下可豁免识别受益所有人的是（ ）
A、事业单位
B、农村集体经济组织法人
C、基层群众性自治组织法人，包括居民委员会和村民委员会
D、政府间国际组织、外国政府、外国政府驻华使领馆及办事处等组织及机构
对客户账户开展后续控制的措施包括（ ）。
A、降低非柜面交易限额
B、限制非柜面交易
C、内部冻结账户
D、终止业务关系
对于城镇农村的合作经济组织法人，包括农民专业合作社和农民专业合作社联合社，无较高风险情形的，可以将法定代表人认定为受益所有人。
法人、非法人组织的受益所有人可以是法人或非法人组织，无需限定为自然人。
风险评级的尽职调查过程中，发现客户目前从事的真实职业信息已发生变化，应在尽职调查中展示，但无需提示客户通过柜面或手机银行等渠道修改。
开展尽职调查需确定客户信息的完整性、真实性和有效性。
受益所有权形成日期判定，若公司变更股权结构，章程生效日期早于工商登记的变更日期，应遵循“实质重于形式”原则，章程生效即为股权结构变更生效，以章程生效日期为准。