客户身份识别制度中（ ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人
B.托管人
C.业务经办人
D.授权委托人
公司类客户首先应以“直接或者间接拥有超过（ ）（含）公司股权或者表决权的自然人”的判定标准进行穿透识别受益所有人
《中华人民共和国反洗钱法》于（ ）起实施。
A.2024年1月1日
B.2024年12月1日
C.2025年1月1日
D.2025年12月1日
以下不属于客户异常行为的是（ ）。
A. 客户不配合询问、反映过激
B. 客户提供虚假信息
C. 客户有理由需要开立一类账户
D. 客户神情紧张、态度含糊
反洗钱尽职调查不包括（ ）
A.客户的职业
B.客户的交易对手
C.客户的交易金额
D.客户的生日
受政府控制的企事业单位”界定标准：企事业单位需按公司的判定标准逐层穿透，穿透过程中发现政府成分股东（如国有资产管理委员会、财政局等）直接或者间接拥有超过（ ）公司股权的情况，则可以简化识别，直接判定开户单位的法定代表人或负责人为受益所有人。
A、25 %（不含）
B、50%（不含）
C、100%
D、50%（含）
分公司的受益所有人如何识别（ ）。
A. 不需要识别
B. 受益所有人和总公司保持一致
C. 分公司的负责人识别为受益人
D. 总公司的负责人识别为受益
下列（ ）主体根据规定，应当备案收益所有人信息
A.公司
B.合伙企业
C.外国公司分支机构
D.以上都是
下列不属于“承诺免报”备案主体必备条件的是（ ）
A. 注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或等值外币）
B. 股东、合伙人全部为自然人
C. 存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或获取收益
D. 不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或获取收益的情形
以下哪类主体无需识别受益所有人？（ ）
A. 有限责任公司
B. 个体工商户
C. 合伙企业
D. 外国公司分支机构
法人和非法人组织受益所有人识别标准包括（ ）
A. 通过直接或间接方式最终拥有25%以上股权、股份或合伙权益的自然人
B. 虽未满足持股标准，但最终享有25%以上收益权、表决权的自然人
C. 虽未满足前两项标准，但单独或联合对法人、非法人组织进行实际控制的自然人
D. 若不存在上述情形，将日常经营管理人员认定为受益所有人
关于异化识别要求，下列说法正确的有（ ）
A. 机关法人、事业单位、居委会等属于豁免识别范畴
B. 律师事务所、农民专业合作社等适用简化识别
C. 客户或交易来自高风险国家/地区的，需采取加强识别措施
D. 股权/控制权结构复杂且难以识别的客户，需由支行反洗钱工作小组讨论决策
下列法人、非法人组织中，金融机构可以免于识别其受益所有人的有（ ）。
A 机关法人
B 农村集体经济组织法人
C 事业单位
D 居民委员会
E 有限责任公司
A公司是一家有限责任公司，自然人甲持有A公司30%股权，自然人乙持有20%股权。根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》的相关规定，下列说法正确的有（ ）。
A 甲是A公司的受益所有人
B 乙是A公司的受益所有人
C 需要进一步识别其他可能符合受益所有人标准的自然人
D 可以直接认定甲是A公司唯一的受益所有人
E 可以直接认定法定代表人为受益所有人
下列条件中，属于法人、非法人组织受益所有人认定标准的有（ ）。
A 通过间接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益
B 最终享有法人、非法人组织30%以上表决权
C 最终享有法人、非法人组织30%以上收益权
D 单独或者联合对法人、非法人组织进行实际控制
E 通过直接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益
外国公司分支机构仅需识别其所属外国公司的受益所有人，无需额外识别分支机构管理人员。（ ）
承诺免报的备案主体，若注册资本为1200万元人民币，仍可适用承诺免报政策。（ ）
填写《重庆农村商业银行非自然人客户收益所有人情况登记表》无需加盖客户公章。（ ）
金融机构应当将反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料作为客户身份资料保存。（ ）
金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任（ ）