工作标准化-风控测试

本试卷为反洗钱与合规知识测评，请考生根据所学知识完成作答，祝您取得好成绩！
*1. “洗钱”一词最早源于20世纪20年代美国芝加哥黑手党经营洗衣店的行为，其核心目的是：
*2. 根据当前监管趋势，人民银行推动的“风险为本”原则，对金融机构提出的核心要求是：
*3. 以下哪项达到法定的大额交易标准（人民币）？
*4. 客户投保后短期内频繁办理保单贷款、退保，并将款项转入第三人账户，该行为最可能触发哪类监测？
*5. 2025年6月某公司经人民银行反洗钱检查被罚752万元，直接违规事由不包括：
*6. 当客户因房贷逾期被银行风控冻结账户时，保险公司向其支付理赔款的正确做法是：
*7. 分支机构发现可疑交易线索后，完成排查分析并逐级上报的最长时限是：
*8. 以下哪类客户必须纳入高风险监控名单管理？
*9. 洗钱犯罪对国家的危害包括以下哪些？
A. 助长恐怖活动，威胁国家安全
B. 滋生腐败，损害社会公平与国家声誉
C. 扰乱金融秩序，影响经济健康发展
D. 加大金融机构法律与运营风险
E. 导致保险产品价格普遍上涨
*10. 以下哪些情形属于可疑交易中的“异常支付”？
A. 客户用现金缴纳20万元保费，且无法说明合理收入来源
B. 第三方代缴保费，但能清晰说明与投保人的亲属关系
C. 客户超额支付保费10万元，并立即要求返还
D. 法人客户从子公司账户支付首期保费
E. 客户坚持用现金领取5万元理赔款，且拒绝提供任何解释
*11. 可疑交易尽职调查可采用的方式包括：
A. 要求客户提供银行流水、纳税证明或审计报告
B. 登录“天眼查”“企查查”查询客户关联企业涉诉情况
C. 通过生存调查或现场走访面见客户核实信息
D. 直接调取客户微信聊天记录作为证据
E. 向客户亲属电话询问其财务状况
*12. 关于“查冻扣”案件处理，以下正确的是
A. 异地查冻扣案件，原投保机构需在收到信息后10个工作日内完成可疑交易排查
B. 本地查冻扣案件，需核查有权机关证件及法律文书扫描件
C. 客户被司法机关查冻扣后，仍可向其支付现金理赔款
D. 所有查冻扣案件均需登记台账
E. 查冻扣案件无需报送可疑交易报告
*13. 以下哪些处罚案例体现了监管“严监管常态化”趋势？
A. 太平洋保险2022年被罚470万元
B. 新华保险2024年被罚428.74万元
C. 中国人寿2025年被罚752万元
D. 某机构因同一问题被连续两年处罚
E. 处罚金额逐年递增
*14. 现金交易风险管控中，“情况2”（客户有民间借贷纠纷但未被查冻扣）的应对策略包括：
A. 绝对禁止一切现金交易
B. 评估交易背景与客户信用
C. 强化交易证据链（如合同、付款凭证）
D. 发现债务纠纷升级迹象时果断终止交易
E. 要求客户签署“无司法冻结承诺书”
*15. 反洗钱工作对个人可能产生的负面影响包括：
A. 承担司法调查甚至法律责任
B. 社会信用受损，留下案底
C. 影响金融机构内部合规评价与晋升
D. 导致个人保险保障额度被下调
E. 限制乘坐高铁、飞机等出行权利
*16. 合规教育科在制定年度合规培训总体规划时，必须包含的五项核心要素是？
*17. 以下哪些行为属于机构“合规宣传中期实施”阶段的职责？
A. 每周检查电子屏是否正常播放合规标语
B. 对每条公众号推文进行“外宣稿件审核”流程审批
C. 在职场入口设置并每月更新“合规承诺签名墙”
D. 将宣传海报成品照片存入风控合规部共享网盘
E. 组织营销员参加反洗钱知识测评
*18. 某中支合规教育科计划在7月开展“个人信息保护新规”专题培训，但发现当月已有2起客户投诉涉及信息录入不全。此时最合规的调整动作是？
*19. 建立合规培训档案时，以下哪些材料必须在培训结束后10个工作日内完成归档？
A. 培训通知（含主题、时间、讲师信息）
B. 线上培训系统登录记录截图
C. 培训现场3张不同角度照片（带时间水印）
D. 讲师试讲评价表（由合规负责人签字）
E. 员工匿名提问卡（宣讲进部门活动收集）
*20. 对某期“防范非法集资”宣传活动开展效果评估时，以下哪项指标不符合合格标准？