农商银行柜面业务与反洗钱知识测试卷

*1. 人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（ ），人民法院应当在冻结期限届满前办理续行冻结手续，续行期限不得超过法律规定的冻结期限。

*2. 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，经办人员应当协助（ ）的有权机关办理冻结手续。

*3. 现金交易频率和规模明显超出同类客户的客户在农商银行综合评估后可认定为（ ）。

*4. 柜员应认真保管柜面系统登录密码，做到至少（ ）更改一次，防止泄露。

*5. 代理国库集中支付业务应采取“（ ）”的方式。

*6. （ ）是指财政部门为预算单位在行社开立用于记录、核算和反映实行财政授权支付方式的财政性资金明细的账户。

*7. 若财政和预算单位零余额账户日终余额不清零，营业机构必须查明原因，在相应凭证签章确认并在（ ）及时处理。

*8. 农商银行发现企业存在( )但未办理销户的，有权中止业务，并应当通知企业在30日内予以销户。

*9. 无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为（ ）。

*10. 下列哪些机关有权查询、冻结、扣划单位、个人存款？（ ）

*11. 以下哪种扣划类型不属于综合前端系统扣划类型选项？（ ）

*12. 企业出具的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件等证明文件列明有效期的，农商银行应于企业身份证明文件有效期到期前（ ）天通知企业更新证明文件。

*13. 商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行后，长短款、假币等差错责任由（）承担。

*14. 金融机构在收缴假币过程中一次性发现假币（ ）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。

*15. （ ）是企业的主办账户，企业日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

*16. 企业预约开户具体流程正确的是（ ）。

*17. 企业基本存款账户非预约开户流程正确的是（）。

*18. 企业在取消账户许可之前开立的基本存款账户、临时存款账户办理变更、撤销业务的，均实行（ ）。

*19. 关于Ⅱ、Ⅲ类户使用说法正确的是（ ）。

*20. 银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（ ）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

*21. 最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（ ）。

*22. 新《反洗钱法》明确，反洗钱信息保密义务，金融机构工作人员不得泄露（ ）。

*23. 下列不属于可疑交易识别核心特征的是（ ）。

*24. 新《反洗钱法》强化受益所有人识别，针对对公客户，需穿透识别持股（）以上的自然人。

*25. 客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）。

*26. 收款人为本单位名称，现金支票背面（“背书人”）栏应加盖（ ）

*27. 收款人为个人，现金支票背面应加盖（ ）

*28. 事后补扫需（ ）个工作日内完成

*29. 目前农商银行各网点每日可使用的优先级授权次数为（ ）

*30. 支票若作废应该怎么处理（ ）

*31. 企业开立、变更、撤销以下哪类账户实行备案制？

*32. 机关、实行预算管理的事业单位开立以下哪类账户，应经财政部门批准并经人民银行核准。