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银行基础金融知识测试(二)
银行基础金融知识知多少?快来测试一下吧!
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1.
附加身份认证信息应不易被( )。
A.复制,查询和修改
B.复制,修改和破解
C.查询,获得和修改
D.修改,破解和查询
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2.
商业银行应综合平衡( )和社会效益,不断降低网上银行客户双重身份认证的使用成本,促进双重身份认证的推广普及。
A.经济效益
B.公共效益
C.综合效益
D.特殊效益
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3.
对于其他电子银行业务类型,商业银行可依据其( )自行确定是否参照网上银行管理,但应保证其他电子银行业务类型不构成网上银行的安全管理漏洞。
A.特殊程度
B.使用频率
C.安全程度
D.复杂程度
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4.
商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入()。
A.日常工作程序
B.一般工作程序
C.特殊工作程序
D.重点工作程序
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5.
发现风险应立即采取防范措施,并通过本行( )及其他渠道向公众进行通报提示。
A.电话
B.网站
C.短信
D.微信
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6.
各银行业金融机构要尽快评估此类攻击对网银系统的危害,查找( )等当前安全机制存在的问题,及时调整安全策略。
A.交易码
B.验证码
C.查询码
D.密码
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7.
各银行业金融机构在对个类日志自动分析的基础上,加强( ),对任何或异常可疑行为都要进行深入分析,调查。
A.电脑审核
B.人工审核
C.人工分析
D.电脑分析
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8.
各银行业金融机构要深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险,严格落实管理责任,加强( )。
A.主动防范,主动干预
B.被动防范,被动干预
C.主动干预,被动防范
D.被动干预,主动防范
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9.
各银行业金融机构可采取预留( )帮助客户识别真假银行网站。
A.密码验证
B.身份验证
C.信息验证
D.U盾验证
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10.
各银行业金融机构对大额网上支付转帐等交易,应通过( )确认,交易验证码等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息。
A.电话
B.密码
C.短信
D.以上都不对
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11.
对客户账户资金变动,应通过( )及时发出提醒信息。
A.密码
B.短信
C.微信
D.电话
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12.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次。
A.每年
B.每两年
C.每三年
D.每四年
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13.
商业银行从事财务规划、()和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
A.财富管理
B.投资顾问
C.家庭理财
D.财富委托
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14.
对于()的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。
A.投资期限较长
B.投资金额较大
C.投资频率较高
D.风险等级较高
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15.
商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的()。
A.投资方向
B.收益
C.风险揭示内容
D.期限
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16.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,保证收益理财计划的起点金额,人民币应在()。
A.10万元以上
B.50万元以上
C.100万元以上
D.5万元以上
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17.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,()应当是量化指标,可以与商业银行的资本总额相联系,也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。
A.产品标的
B.产品期限
C.理财收益
D.风险程度
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18.
商业银行的董事会或高级管理层应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、()和投资的复杂程度,针对理财计划面临的各类风险,制定清晰、全面的风险限额管理制度,建立相应的管理体系。
A.投资方向
B.销售规模
C.销售收益
D.资产种类
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19.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行对()限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。
A.委托风险
B.结算风险
C.信用风险
D.结算信用风险
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20.
对于()收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本次理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。
A.保本浮动
B.非保本浮动
C.非保本固定
D.保本固定
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21.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、()和风险处置能力等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
A.同业排名
B.市场影响力
C.机构规模
D.市场投资能力
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22.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、()和风险收益测算报告。
A.产品标的
B.产品期限
C.相关的市场分析报告
D.同类型产品
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23.
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时,应当要求产品开发部门提供产品()和宣传材料。
A.介绍材料
B.产品期限
C.理财收益
D.风险程度
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24.
商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向()报告。
A.中国保险业监督管理委员会
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券业监督管理委员会
D.中国人民银行
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25.
根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。
A.100万
B.10万
C.5万
D.50万
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26.
根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的()、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
A.投资方向
B.产品期限
C.理财收益
D.风险程度
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27.
理财计划服务,是指商业银行通过理财计划向客户提供的()的综合委托投资服务。
A.销售理财产品
B.代理投资和资产管理操作
C.代客投资
D.股指分析
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28.
理财计划,是指商业银行在对潜在目标客户群()的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售资金投资和管理计划。
A.合理分类
B.分群维护
C.定向营销
D.分析研究
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29.
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保本浮动收益理财计划,是指商业银行向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由(),并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
A.银行保障
B.银行承担
C.客户承担
D.不进行承担
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30.
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,理财计划的产品组合中,可以包括储蓄存款产品和()。
A.储蓄存款结构性产品
B.浮动收益产品
C.保本保收益产品
D.保本保收益产品
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31.
商业银行应建立(),针对个人理财业务活动可能出现的法律问题制定必要的防范措施。
A.有效的监管制度
B.有效的收益跟踪机制
C.个人理财业务法律手续完备性检查制度和检查规程
D.合规的销售制度
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32.
商业银行应当按季度编制有关理财计划的(),说明投资收益情况,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供相关报表。
A.收益披露
B.产品路演
C.销售年报
D.财务报表
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33.
商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
A.销售合规手续
B.风险管理体系
C.人员上岗制度
D.投资收益公开体系
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34.
商业银行应当根据有关监管要求,制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范,对理财活动进行独立的(),有效控制不当销售或错误销售。
A.审核监督
B.考评机制
C.法律督导
D.财务公开
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35.
商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
A.心理预期
B.风险承受能力
C.家庭收支
D.财务状况
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36.
商业银行将有关()标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时,应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
A.产品收益水平
B.市场监测指标
C.产品募集情况
D.产品期限情况
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37.
私人银行服务,是指商业银行与特定客户在()的基础上,签订有关投资和资产管理合同,客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式,代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。
A.充分沟通协商
B.明确客户心理预期收益
C.风险承受能力
D.家庭财务状况
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38.
保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付一定的收益并承担由此产生的投资风险,其他投资收益(),并共同承担相关投资风险的理财计划。
A.由银行单独享受
B.完全归客户所有
C.银行与客户各50%分配
D.由银行和客户按照合同约定分配
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39.
商业银行应建立健全(),明确个人理财业务的管理部门,针对顾问服务与综合理财服务的不同特点,制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。
A.理财产品销售制度
B.理财产品销售人员认证制度
C.个人理财业务管理体系
D.理财产品收益披露
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40.
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应当建立健全综合理财服务的内部控制和(),保证综合理财服务符合客户的投资目的,服务合同符合有关法律和政策要求,交易工具的买卖符合客户合同约定和授权。
A.定期检查制度
B.财报披露制度
C.理财产品发行通知制度
D.财产品销售人员认证制度
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