新疆银行反电信网络诈骗新员工培训测试专项试题

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*1. 反诈工作中，银行“三必问、三必提醒、三必登记”中的三必问核心是询问（ ）
*2. 同一个自然人在本行开立个人银行结算账户的，只能开立一个Ⅰ类账户，已开立Ⅰ类账户还需再新开户的，只能开立Ⅱ类账户或Ⅲ类账户。同一个人在新疆银行开立Ⅱ、Ⅲ类账户数量原则上分别不得超过（ ）个。
*3. 个人出租、出借银行卡用于电信诈骗，本人将承担（ ）
*4. 新开单位账户非柜面日累计限额，原则上可设置在（）（含）以下。
*5. 借助税务、社保、公积金等信息交叉验证后，个人新开账户非柜面日累计限额可设置为月代缴金额的10倍，但最高不超过（）（含）。
*6. 被列入惩戒名单的涉诈人员，惩戒期内无法办理的业务是（ ）
*7. 银行对长期闲置、突然频繁交易的睡眠账户，应开展（ ）
*8. 对确认涉案、涉诈账户，立即采取“不收不付”管控措施，通知开户人重新核实身份，如其未在（）日内向本行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
*9. 营业机构核查确认可疑涉诈线索后，应在（）小时内移送本地公安机关及总行运营管理中心。
*10. 客户办理大额转账时拒不配合风险问询、执意转账，柜员应（ ）
*11. 银行柜面需重点反诈预警的异常开户情形有（ ）
A.多人结伴集中开户
B.开户无合理用途、刻意回避问询
C.异地人员本地频繁开户
D.开户后立即开通所有转账权限、快速大额转出
*12. 以下属于电信网络诈骗常见类型的有（ ）
A.刷单返利诈骗
B.冒充公检法诈骗
C.网络贷款、征信修复诈骗
D.虚假投资理财、杀猪盘诈骗
*13. 银行员工反诈履职基本要求包括（ ）
A.转账必提醒、异常必劝阻、风险必上报
B.严格落实账户实名制
C.严禁协助客户规避反诈核查
D.留存风险劝阻、问询工作记录
*14. 客户出现以下哪些异常交易行为，需重点核查预警（ ）
A.小额多笔、快进快出、夜间高频转账
B.频繁向陌生异地个人账户转账
C.账户闲置许久突然大额流水激增
D.大额资金转入后立即全额转出
*15. 下列哪些行为属于违法涉诈行为（ ）
A.出租、出借、出售银行卡、电话卡
B.帮他人代为转账、跑分走账
C.买卖对公、对私账户
D.本人合规自用银行卡存取款
*16. 针对老年客户反诈防控，银行重点工作包括（ ）
A.大额转账双人核实劝阻
B.主动讲解养老诈骗套路
C.留存沟通劝阻记录
D.简化业务流程、不再问询
*17. 虚假征信、贷款诈骗的典型话术包括（ ）
A.征信异常需要转账修复
B.贷款需先交保证金、解冻金
C.不交钱就冻结账户、影响征信
D.官方平台正规低息贷款
*18. 银行账户风险处置方式包含（ ）
A.暂停非柜面交易
B.限额管控
C.账户止付、冻结上报
D.风险销户（合规前提下）
*19. 银行员工禁止的行为有（ ）
A.协助客户拆分转账规避限额核查
B.明知客户疑似诈骗仍协助办理业务
C.泄露客户账户信息、交易信息
D.落实反诈劝阻、登记上报风险
*20. 开户环节，个人客户出现下列哪些情形，银行有权拒绝开户（）
A.对身份信息存异议，拒绝出示辅助证件
B.组织他人同时或者分批开立账户
C.有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动
D.本人携带身份证到场，提供居住证明
*21. 帮助信息网络犯罪活动罪，适用于出租、出借银行卡帮诈骗分子走账的人员。（ ）
*22. 为特约商户提供T+0资金结算服务，可以为入网不满90日的特约商户直接开通。（）
*23. 多人结伴批量开户、开户后立即转出资金，属于高风险开户行为。（ ）
*24. 反诈劝阻、风险登记、上报记录无需留存，口头提醒即可。（ ）
*25. 任何要求先转账、交保证金、解冻金的贷款、理财均为诈骗。（ ）
*26. 银行只需管控个人账户，对公账户无需开展反诈风险排查。（ ）
*27. 刷单返利属于正规兼职，不属于诈骗行为。（ ）
*28. 夜间高频、小额多笔快进快出是涉诈资金流转的典型特征。（ ）
*29. 个人出借银行卡，即使不知情，也可能被认定为涉诈风险账户，受到金融惩戒。（ ）
*30. 客户执意转账，柜员无需劝阻，直接按客户要求办理即可。（ ）