“全生命周期”原则。金融机构应在建立业务关系环节开展准入尽职调查，并在与客户业务关系存续期间持续关注客户身份状况、交易情况等，以确保客户尽职调查所收集资料、数据或信息的时效性和相关性，并能持续监测、识别客户的异常交易或行为，以确认为客户提供的服务和客户发生的交易符合金融机构对客户的认识。