京津冀2026能力建设培训班综合测试

* 姓名

* 所属分公司

北京分公司

天津分公司

河北分公司

*1. 根据65号文，保险公司销售费用分为哪四类？

佣金手续费、激励费、培训费、宣传费

佣金手续费、技术服务费、咨询服务费、其他销售相关费用

固定费用、变动费用、专项费用、日常费用

渠道费用、客户费用、内部费用、外部费用

*2. 以下关于费用科目使用的说法，正确的是？

不同科目之间可以根据实际情况灵活调剂

只要总额不超，科目间可以自行调整

各费用科目应当独立使用，不得相互调剂

经总公司批准后可以跨科目使用

*3. 向保险公司工作人员行贿，数额达到多少即可能构成对非国家工作人员行贿罪，被刑事立案追诉？

1万元

3万元

5万元

10万元

*4. 根据监管要求，保险公司费用管理台账应当？

按季度向监管机构报送备案

及时、准确、完整记录各项费用开支，并保留可追溯还原能力

仅需保存电子数据，无需保留纸质凭证

保存期限不少于5年

*5. 保险公司向工作人员支付薪酬，以下说法正确的是？

薪酬中可包含部分客户维护费用补贴

薪酬中可以列支特定用途的费用补贴

薪酬属于劳动合同约定的报酬，无指定用途，不属于被套取的费用

薪酬需经合规部门逐笔审核用途后方可发放

*6. 北京人寿大类资产配置中，占比最高的资产类别是什么？

权益类资产

固定收益类资产

流动性资产

不动产类资产

*7. 公司哑铃型资产配置策略分为两大板块，分别是什么？

配置盘

权益盘

交易盘

另类盘

*8. 截至 2026年6月末，公司年化财务投资收益率、年化综合投资收益率分别是多少？

4.47%、3.84%

5.37%、4.69%

6.54%、4.09%

9.02%、7.74%

*9. 截至 2026年6月末，公司分红-长期账户2的非年化财务投资收益率、非年化综合投资收益率分别是多少？

2.00%、1.70%

4.47%、3.84%

6.97%、6.83%

14.22%、14.22%

*10. （多选）以下关于公司固收配置策略说法正确的是？

配置盘打底、交易盘增强

强化波段交易

引入外部智库

在收益率高位窗口期，加大摊余成本法账户配置

*11. （多选）北京人寿的投资理念是什么？

长期投资

价值投资

稳健投资

创新投资

*12. 京福臻传（尊享版）趸交保单寿险风险保额按照基本保额的多少倍计算？

0.5 倍

0.6倍

0.8 倍

1倍

*13. 京福臻传（尊享版）高净值客户，个人可投资资产最低标准是多少？

100 万

300 万

600 万

1000 万

*14. （多选）京福臻传（尊享版）优质客户累计风险保额700万，投保时需要提供以下哪些财务资料？

财务问卷

财务资料

契约调查

无需财务核保

*15. 京福臻传（尊享版）累计寿险风险保额免体检最高额度是多少？

1200万

1500万

1800万

2000万

*16. （多选）京福臻传（尊享版）对应杠杆率区间是多少？

1.17

1.26

2.54

3.05

*17. （多选）常见顾问式保险规划流程包括什么？

KYC

建议

实施

跟踪

*18. （多选）典型的异议类型包括什么？

不关心

怀疑

误解

缺点

*19. （多选）以下属于京富爱相随主险保险责任的是？

高等教育金

满期保险金

身故保险金

高残保险金

*20. （多选）京富爱相随儿童教育金保障计划产品核心价值包含以下哪些内容？

强制储蓄，专款专用

可搭配少儿特疾组合，同时覆盖疾病保障与教育储备

可附加投保人豁免条款，构建大人出事，孩子保障不中断的机制

领取资金无任何使用限制，可随意取出用于投资炒股

*21. 请结合65号文新规，简述在网点的展业路径。