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中信银行信用卡中心合规测试卷
第一部分：单选题（共20题，每题2分，共40分）
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科室
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姓名
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工号
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1.根据《从业人员十禁行为》，严禁组织、协助、参与（ ）等非法活动。
A.合法理财
B.涉黄、赌、毒、黑、恐
C.贷款买车
D. 银行定期存款
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2. 严禁泄露（ ）、商业秘密、工作秘密、客户信息等。
A. 新闻信息
B. 国家秘密
C. 宣传海报内容
D. 产品权益介绍
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3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生（ ），谋取非法利益。
A. 交流
B.添加微信
C. 非正常资金往来
D. 客户转介绍
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4. 严禁违规兼职谋利、（ ）或在其他经济组织任职。
A. 参加公益事业
B. 经商办企业
C. 阅读专业书籍
D. 参加内部培训
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5. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具（ ）、法律性文件等。
A. 产品权益介绍
B. 对外担保
C. 已公开活动宣传
D. 反洗钱宣教
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6. 严禁私设“小金库”、（ ）等违反财务管理规定等行为。
A. 营销费
B. 差旅费
C. 办公经费
D. 账外账
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7. 严禁销售、推介（ ）的金融产品或代销未持有金融牌照机构发行的任何产品。
A. 经过审批
B. 未经审批
C. 热销
D. 低风险
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8. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元以上不满五十万元，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 无罪
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9. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（ ）万元（含）以上不满一百万元的，属于情节较重。
A. 十
B. 五十
C. 一百
D. 一百万
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10. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（ ）万元及以上的，属于情节严重。
A. 五十
B. 一百
C. 两百
D. 五百
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11. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，但产生后果较轻的，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 轻微
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12. 因认知不足或应知未知导致出借个人账户，但客观上产生违规行为，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 无罪
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13. 出借个人账户界定为将本人在金融机构开立的账户出借，由（ ）控制账户资金进出的行为。
A. 父母、子女
B. 亲属
C. 朋友
D. 以上都是（他人）
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14. 我们日常需要加强管理的银行账户包括（ ）。
A. 信用卡
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 以上都是
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15. 信用卡应当用于（ ）领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域。
A. 投资
B. 生产经营
C. 消费
D. 洗钱
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16. 员工小强扫描朋友提供的二维码，认为是商户消费交易，扫码后直接转账至其朋友，该行为属于（ ）。
A. 正常消费
B. 套现行为
C. 转账汇款
D. 理财购买
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17. 小王通过2家商户以虚假消费的方式套取资金，第一笔交易为使用本人信用卡在水果店以虚假消费的方式套取7008.8元，还款至其他银行信用卡，该行为属于（ ）。
A. 正常还款
B. 套现行为
C. 资金周转
D. 正常消费
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18. 小刘使用圆梦金，通过朋友提供的三个商户收款码扫码套现交易共计191000元，该行为属于（ ）。
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19. 以上信用卡套现案例的违规处罚包括：全员点名道姓批评，扣罚绩效奖金，（ ）。
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20. 套现界定为利用虚构的信用卡交易为本人或协助他人（ ）现金的行为。
第二部分：多选题（共15题，每题2分，共30分）
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1.以下哪些行为属于《从业人员十禁行为》中严禁的非法活动？（ ）
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2. 严禁泄露哪些信息？（ ）
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3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生非正常资金往来，谋取非法利益。以下哪些属于非正常资金往来？（ ）
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4. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具对外担保、法律性文件等。（ ）
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5. 严禁私设（ ）等违反财务管理规定等行为。
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6. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较轻？（ ）
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7. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较重？（ ）
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8. 以下哪些情形属于信用卡套现情节严重？（ ）
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9. 以下哪些情形属于出借个人账户情节较轻？（ ）
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10. 加强个人账户管理，各类账户（不限于银行卡）包括（ ）。
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11. 信用卡不得用于（ ）等非消费领域。
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12. 套现行为的风险警示包括（ ）。
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13. 《银行卡业务管理办法》第二十八条规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得（ ）。
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14. 《中信银行信用卡(个人卡)领用合约》要求，持卡人需妥善保管其信用卡，不得将信用卡（ ）。
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15. 根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《银行业从业人员职业操守和行为准则》规定，银行业从业人员不得（ ）。
第三部分：判断题（共15题，每题2分，共30分）
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1.严禁组织、协助、参与非法集资、高利贷、洗钱、传销等非法活动。（ ）
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2.员工可以参与正常的民间借贷，只要不涉及银行资金。（ ）
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3.严禁泄露国家秘密、商业秘密、工作秘密、客户信息等。（ ）
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4.员工可以利用职务之便，与客户发生正常的资金往来，只要不谋取非法利益。（ ）
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5.严禁违规兼职谋利、经商办企业或在其他经济组织任职。（ ）
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6.员工可以私自以我行名义出具对外担保，只要经过领导口头同意。（ ）
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7.严禁私设“小金库”、账外账等违反财务管理规定等行为。（ ）
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8.可以销售未经审批的金融产品，只要客户同意购买。（ ）
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9.员工个人套现金额在1万元及以下，但账户出现逾期或资金流入房地产、股市等非消费领域的，属于情节较轻。（ ）
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10.员工个人套现金额在50万元（含）以上不满100万元的，属于情节较重。（ ）
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11.员工个人套现金额在100万元及以上的，属于情节严重。（ ）
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12.指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，且造成严重后果的，属于情节严重。（ ）
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13.因认知不足或应知未知导致出借个人账户，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于情节较轻。（ ）
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14.账户包括银行卡账户（含借记卡和信用卡）及可与银行卡进行资金转账的其他账户（例如支付宝账户、财付通账户等）。（ ）
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15.信用卡可以用于生产经营、投资等非消费领域。（ ）
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