新疆银行奎屯支行反电信网络诈骗工作指引测试卷

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*1. 反诈系统18点后生成的待处理风险预警任务，须在（）前处理完毕。
*2. 经设区的市级以上公安机关认定的惩戒对象，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。
*3. 个人新开账户，在客户身份真实完整、信息核验通过，无涉诈风险特征情况下，非柜面日累计限额设置在（）（含）以下。
*4. 对确认涉案、涉诈账户，立即采取“不收不付”管控措施，通知开户人重新核实身份，如其未在（）日内向本行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
*5. 本指引确定的反诈工作基本原则包含（）
A.依法合规，压实责任
B.源头防控，全链管控
C.科技赋能，精准防控
D.协同联动，高效处置
E.动态迭代，长效治理
*6. 本行将全量结算账户分为哪几类（）
A.正常类
B.关注类
C.审慎类
D.禁止类
*7. 客户出现以下哪些交易特征，经营机构应立即安排专人开展核实，必要时启动管控流程（）
A.快进快出、分散转入集中转出
B.夜间高频交易、跨区域频繁交易
C.与涉案账户资金往来、小额试探性交易
D.短时间内多渠道转账
*8. 关注类账户分为低风险、中风险、高风险三级；正常类、审慎类、禁止类账户不参与分级。（）
*9. 为特约商户提供T+0资金结算服务，可以为入网不满90日的特约商户直接开通。（）
*10. 各经营机构每季度开展存量账户风险排查，落实“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”主体责任。（）