《接地气的资产配置建议书撰写和解读》培训测试

* 姓名

* 支行/部室

一、单选题

*1. 以下哪一个 "不是" 用来模拟解释资产配置的好例子?

一篮子鸡蛋分开放

合理膳食，营养均衡

足球排兵布阵，功能定位

美容护肤，逐步保障

*2. 跟客户谈资产配置，以下哪一个不是高效三步曲之一?

铺垫资产配置理念

介绍经典案例配置

资产配置检视与建议方案

附加礼品推动

*3. 以下哪个不是资产配置建议书的步骤之一?

拟定投资目标、构建投资策略声明

盘点梳理目前组合表现

包装销售话术

研究经济形势制定投资策略

*4. 以下哪一个 "不是" 现在一定要做资产配置的原因?

通胀高

利率下行趋势

资产回报不定

银行强烈推荐

二、多选题

*5. 高质量的资产配置应该同时结合哪3个元素?

客户需求

市场情况

金融工具特点

礼品优惠

*6. 资产配置的2个核心是什么?

资产选择

银行品牌

配置比例

交易成本

*7. 资产组合的组成与比例根据什么而转变?

市场环境

客户需求

产品佣金

销售活动

三、判断题

*8. 资产配置实操中，分为以长期目标导向的“战略性”资产配置和以短期市场趋势导向的“战术性”资产配置。

对

不对

*9. 资产配置的原因之一是因为当前投资趋势的变化, 不能再闭眼用单一资产理财

对

不对

*10. 资产配置的投教大忌是 "一味讲科学", 调仓原因只是单纯的 "比例不对"

对

不对