泰州农商行做小做散营销效能提升需求调研问卷

各位同事：

      您好！为了提升我行做小做散外拓营销成效，有效聚焦员工当下实际需求，了解营销过程的难点、痛点，为前台人员提供更好的营销支持，烦请您认真填写以下问卷内容。

*1. 您所在支行/部门
*2. 岗位
*3. 工龄
*4. 本岗位工作年限
*5. 请用您当下最真实的感受对下列内容打分(1-5分，五星表示),选择的分数越高代表您越赞同问题的描述，分数越低代表您越不赞同问题的描述。
我知道银行对我的工作要求（对怎样完成工作有明确的标准和操作规范）
我有做好我的工作所需要的必要的材料和设备(工具和知识)
在工作中，我每天都有机会做我最擅长(有天分并且熟知)做的事
在过去的七天里，我因工作出色而受到表扬
我觉得我的主管或同事关心我的个人情况
工作单位有人鼓励我的发展
在工作中，我觉得我的意见受到重视
单位的使命目标使我觉得我的工作重要(工作对行社发展将产生怎样的作用)
我的同事们致力于高质量的工作(同事们能够团结工作、相互支持、高效工作)
我在工作单位有一个最要好的朋友
在过去的六个月内，工作单位有人和我谈及我的进步
过去一年里，我在工作中有机会学习和成长
*6. 我了解我的下月业绩目标
*7. 除存、贷以外，我下月重点营销业务有哪些？
*8. 我下月的贷款任务（贷款新增余额目标（万元））
*9. 我下月的贷款任务（贷款新增户数目标（户数））
*10. 我了解每个产品销售能拿到多少绩效奖金
*11. 我净增100万元的贷款最多能拿到多少绩效奖金
*12. 你营销一笔纯新贴现客户100万贴现最多能拿到多少绩效奖金
*13. 你营销一张信用卡最多能拿到多少绩效奖金
*14. 关于当前考核机制，您认为存在以下哪些问题？ （可多选）
不清楚业务计价标准
关键指标（如信贷投放）权重过低
不存在上述问题
考核指标过多，重点不突出
考核结果不能真实反映新增客户拓展和贷款有效增长贡献
存量维护与新增拓展考核失衡
短期任务压力过大，不利于长期客户经营
不同岗位/支行考核标准不够公平合理
其他
*15. 你的管户客户中已授信未用信客户有多少户
*16. 回顾过去一年，我的最主要信贷来源（选1-3个最主要的）
存量客户转介绍
供应链上下游拓展
网格外走访新客户引进
总行下发重点商机名单
存量非信贷客户挖掘
*17. 总行下发的网格走访名单中，“注册地与经营地分离”的现象是否普遍？
*18. 当客户暂无大额信贷需求时，您通常如何应对？ （可多选）
引导对公开户
引导授信作为备用金
引导票据贴现
引导商户收单
*19. 每周存量客户维护需要花掉我（ ）天时间
*20. 您当前存量续作（续授信）从发起到审批完成一般需要多长时间？ （单选）
*21. 一般情况，每周我拜访（ ）位客户
*22. 一般情况，每周访客中新客户有（ ）位
*23. 网格客户走访营销过程中最常见的挑战是（选3-5个）
客户很难邀约
与客户缺乏信任基础，陌拜建联节奏缓慢
总行提供的名单信息不精准（地址信息不准，客户信息不全等）
面对客户的质疑，缺乏应对的话术
缺乏如何应用好网格名单的营销策略指导
不知道有什么合适的产品匹配相应的营销名单
要求客户流水/发票授权很难，没有明确贷款需求的客户不愿意配合
*24. 在网格化营销中，我最希望得到哪项帮助
*25. 您在贷款营销时遇到最大的难题是哪些？
大行下沉，我们的产品利率额度缺乏竞争力
工作太忙，很难抽出足够的时间访新客
客户目前没有贷款需求，或者对贷款不感兴趣，难以激发他们的贷款意愿
总行的审批流程严格，导致很多潜在客户不符合准入条件，错失机会
下沉客户的信用状况难以把握，贷款风险评估的难度大，不敢轻易反馈选项1
其他
*26. 您认为当前是否有前台与中台共同认可、可规模化推广的主打产品？ （单选）
*27. 您认为总行下发的营销清单在以下哪些方面存在不足？ （可多选）
清单量过大，远超覆盖能力
缺乏二次清洗和精准画像
过度依赖存量客户，新客拓展模型不足
缺乏差异化营销策略支持
不存在上述问题
*28. 在渠道搭建方面，我觉得最需要上级支持的是（最多选3项）
最多选择 3 项
现有渠道资源应用指导
新拓园区、专业市场渠道
在存量网格内找到更多网格关键联系人
发展更多的链属企业关键人资源
其他
*29. 您所在支行在供应链金融业务推进中，是否存在以下问题？ （可多选）
链主企业评议机制推进缓慢
链主/链属目标制定过低
总行对于提供链主企业的支行绩效考核支持力度不足
链属企业多不在本支行网格，自己不能营销，评议积极性不大
对于链主企业激励不足，链主企业参与意愿不强
链主一般都是大企业，普通客户经理很难和链主企业主平等交流
没问题
*30. 在网格走访小微企业发现暂无贷款需求时，您是否会尝试通过票据贴现、承兑等短期产品先建立合作关系，再逐步挖掘其他业务机会？（单选）
*31. 您认为当前票据业务在获客方面发挥的作用如何？ （单选）
*32. 当客户暂无贷款需求时，您是否能熟练推介备用金、票据、收单、理财、国际业务等非贷业务？ （单选）
*33. 在网格客群选择方面，我觉得最需要上级支持的是（最多选3项）
名单梳理，锁定主攻客户名单
目标客群精准分析与策略指导
明确绩效考核
明确主打产品
制定拓面目标
制定明确网格走访计划
*34. 在日常工作中，您是否感受到以下多头管理的问题？ （可多选）
公司部、计财部、风险部等多头下达任务
任务只分配到支行，未分解到个人，但考核却统一考核
调查经理面临总行与支行、零售与公司的双线管理
不存在多头管理问题
*35. 您是否认同当前业务流程存在多头管理、影响工作效率的问题？ （单选）
*36. 在网格化营销客群选择与走访推进方面，您认为上级是否提供了清晰的工作指引？ （单选）
*37. 关于当前考核机制，您认为存在以下哪些问题？ （可多选）
不清楚业务计价标准
关键指标（如信贷投放）权重过低
可通过其他指标提升总分，弱化了核心业务导向
优秀客户经理收入天花板低，缺乏标杆激励
不存在上述问题
*38. 您所在支行的授信调查岗配置是否充足？ （单选）
*39. 您认为当前考核结果是否能真实反映客户经理的新增客户拓展和贷款有效增长贡献？ （单选）
*40. 您所在支行是否已形成流失客户名单及差异化挽回策略？ （单选）
*41. 在挽留因利率、额度等因素流失的客户时，您能运用的工具和授权是否充足？ （单选）
*42. 您所在支行在客户流失挽回方面的政策支持是否充足？ （单选）
*43. 在业务申报过程中，您是否经常因前台与中台审批标准理解不一致而需要反复沟通、补充材料？ （单选）
*44. 您在客户流失挽回过程中是否遇到过审批流程繁琐、响应不及时的问题？ （单选）
*45. 您认为当前做小做散营销工作中面临的最主要困难有哪些？ （可多选）
客户需求不足
找不到目标客户
产品政策没有优势
绩效考核不到位
营销能力不足
营销管理经验不足
没能获得团队领导、伙伴有效的支持
其他
*46. 我认为要提升我的个人工作绩效最需要提升的能力是？（请在以下选项中，选择最需要提升的3项）
绩效考核分析解读能力
产品业务知识
各类客群的营销话术
客户异议处理技巧
客户谈判技巧
风险识别技巧
选项1

时间管理
压力与情绪管理
选项2
*47. 综合来看，您认为当前制约您外拓展业成效的最主要三个因素是： （可多选）
选项1
选项2
*48. 您认为当前做小做散营销推进过程中，总行/支行层面最需要优先解决的管理问题有哪些？ （可多选）
缺乏系统化的营销方法论指引
名单数据质量差，清洗耗时
缺乏标准化让客户容易接受且门槛低的“敲门砖”产品
审批流程冗长
考核机制不合理
培训赋能不足
多头管理、职责不清
数字化工具支撑不足
其他