海南农商银行2026年全面风险管理能力提升培训课前调研问卷

一.调研说明

为增强本次培训的针对性、实用性和互动性,深入了解海南农商银行全面风险管理体系建设及运行现状,掌握各层级、各部门在风险管理履职过程中遇到的重点、难点问题,特开展本次课前调研。

本问卷重点围绕全面风险管理理念、风险文化建设、三道防线履职、单项风险与全面风险协同、岗位风险责任以及重点风险管理能力等方面进行调查。

调研结果主要用于优化培训重点、选择典型案例、组织课堂研讨,不作为个人履职评价依据。请结合实际工作情况客观填写。

*1. 姓名:
*2. 所在机构
*3. 所在部门或机构名称:
*4. 目前岗位类别
*5. 目前主要从事的工作领域
全面风险管理
信贷业务及客户管理
授信审查审批
金融市场及资产负债管理
财务会计、资本管理及资产减值
信息科技及数据管理
内控合规、法律事务及消费者权益保护
内部审计
资产保全及不良资产管理
综合管理及其他
*6. 从事银行相关工作的年限
*7. 您对全面风险管理的理解最接近以下哪一种?
*8. 您认为本行当前全面风险管理体系建设最需要加强的方面有哪些?
最多选择 3 项
全面风险管理理念及风险文化建设
风险治理架构及各层级职责划分
三道防线之间的协调配合
单项风险管理与全面风险管理的统筹协同
风险偏好、风险限额与经营管理的有效衔接
跨部门、跨业务风险信息共享及综合研判
风险识别、预警、监测和报告机制
风险管理数据、模型及信息系统支撑
风险考核、问责及整改闭环机制
其他
*9. 您认为本行风险偏好和风险管理要求是否已经有效融入日常经营管理?
*10. 在实际工作中,您认为以下哪些现象相对突出?
最多选择 3 项
重业务发展、轻风险统筹
重单笔业务风险、轻组合及整体风险
重事后处置、轻事前识别和动态预警
重制度制定、轻执行效果评价
重风险指标达标、轻风险形成原因分析
重本部门职责、轻跨部门风险协同
重问题发现、轻整改闭环及持续改进
上述问题均不明显
其他
*11. 您如何评价本行当前风险文化建设及传导情况?
*12. 您认为风险文化向基层和具体岗位传导过程中,主要存在哪些困难?
最多选择 3 项
风险管理理念偏抽象,缺少岗位化操作指引
部分管理人员对风险文化建设重视程度不足
员工对自身风险职责认识不够清晰
风险管理培训与实际业务场景结合不够
业务经营考核与风险管理要求衔接不足
风险问题反馈、报告和沟通机制不够顺畅
风险管理责任落实及履职评价机制有待完善
不存在明显困难
其他
*13. 您认为本岗位与全面风险管理的关系是?
*14. 当业务发展目标与风险控制要求发生冲突时,您所在部门通常如何处理?
*15. 您认为本行三道防线之间的职责边界和协同机制运行情况如何?
*16. 您认为三道防线协同过程中最需要解决的问题有哪些?
最多选择 3 项
第一道防线主动识别、管理风险的意识和能力不足
第二道防线风险政策制定与业务实际结合不够
第二道防线独立监督与业务支持之间的关系有待理顺
第三道防线审计发现问题与前两道防线整改衔接不足
风险事项上报、信息共享及反馈机制不够顺畅
跨部门风险问题牵头责任不够明确
风险整改责任、时限及效果验证机制有待完善
三道防线协同整体较好
其他
*17. 您认为各类单项风险牵头管理部门与全面风险管理统筹部门之间的协同情况如何?
*18. 当某项业务同时涉及信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等多类风险时,您认为当前最需要加强什么?
最多选择 3 项
明确跨风险事项的牵头部门及协调机制
建立多类风险联合识别和评估机制
强化风险信息共享与综合风险报告
加强风险传染、风险叠加和关联风险识别
完善重大风险事项会商和决策机制
加强风险偏好、风险限额及组合风险统筹
现有机制基本能够满足需要
其他
*19. 您认为目前风险管理工作中,哪些环节最容易出现职责衔接不畅?
最多选择 3 项
业务准入及新产品风险评估
风险政策制定与落地执行
客户及业务风险预警
重大风险事项报告及应急处置
跨部门风险识别和联合研判
风险分类、减值计提及风险数据管理
风险问题整改、跟踪及责任落实
其他
*20. 您认为本岗位目前最需要提升哪些风险管理能力?
最多选择 4 项
全面风险管理监管要求及体系建设能力
风险文化建设及风险责任落实能力
三道防线履职与跨部门协同能力
风险偏好、风险限额及风险监测能力
多种风险之间的关联识别与综合研判能力
市场风险识别、计量、限额及压力测试能力
信息科技风险、数据安全及外包风险管理能力
预期信用损失法(ECL)及减值管理能力
资本管理与风险加权资产管理能力
海南自贸港背景下跨境业务风险管理能力
其他
*21. 对于本次培训的第一部分“全面风险管理监管要求与落地实施”,您最希望重点学习哪些内容?[最多选3项]
*22. 对于“市场风险管理监管要求与实务”,您最希望学习哪些内容?[最多选2项]
*23. 对于“信息科技风险管理监管要求与实务”,您最希望学习哪些内容?[最多选2项]
*24. 对于“预期信用损失法(ECL)实施监管要求与实务”,您最希望学习哪些内容?[最多选2项]
*25. 结合您的工作实际,您认为本行全面风险管理体系运行中最需要解决的一个问题是什么?[开放题]请尽量结合具体管理环节或工作场景说明。
26. 在跨部门风险协同、三道防线履职或单项风险管理过程中,您是否遇到过比较典型的难点问题?[开放题,选填]可简要描述问题表现、涉及的业务环节及希望解决的方向。请勿填写客户名称、账户信息等敏感信息。
*27. 本次培训中,您最希望讲师重点解答的一个问题是什么?[开放题]
*28. 您更希望本次培训采用哪些教学方式?[最多选2项]
29. 对于进一步提升海南农商银行全面风险管理能力,您还有哪些意见或建议?[开放题,选填]