内蒙古农商银行柜面业务合规知识试卷
您好！欢迎参加本次柜面业务合规知识测试，请仔细阅读题目，独立完成作答，测试结果将用于检验您对相关业务规范的掌握程度。
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1.
如果客户账户被农商行内部管控，且账户非本网点开立，如何查询管控原因及管控期间（）。
A、三级审查员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询
B、一级操作员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询
C、核心系统463110查询
D、反洗钱系统查询
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2.
反诈一体化平台具有登录权限的人员为（）。
A、网点一级柜员
B、网点高级别运营主管（网点负责人）
C、大堂经理
D、全员
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3.
反洗钱系统补录信息需在（）日内完成。
A、2日
B、5日
C、10日
D、7日
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4.
反洗钱系统可疑交易初审、复审需在（）日内完成。
A、2日
B、5日
C、10日
D、7日
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5.
对账统计表中，对账率如何计算（ ）。
A、应对账户数/单位结算账户总户数
B、网银对账户数/单位计算账户总户数
C、已对账户数/应对账户数
D、已对账户数/银企对账单户数
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6.
根据银企对账工作落实情况排查要点，下列关于对账岗位职责落实的说法，错误的是（ ）。
A、应明确专人负责银企对账工作，岗位分工需清晰
B、为提高工作效率，记账人员可兼任对账岗位
C、对账记录、档案资料应完整保管
D、对账工作应做到有人跟进、有人负责
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7.
办理协助查控业务时，银行须核对（ ）有权机关人员的工作证件，并留存其完整复印件或影印件。
A、至少1名
B、至少2名
C、至少3名
D、无人数限制
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8.
协助查控的法律文书须加盖（ ）机关公章并留存原件。
A、乡镇级及以上
B、县级及以上
C、市级及以上
D、省级及以上
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9.
重空管理中，查库制度的合规要求是（ ）。
A、查库时不对库存实物逐张清点
B、查库记录仅手工登记，不录入系统
C、严格按要求录入系统，对库存实物逐张清点
D、柜员签到后先办理业务，再完成碰库
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10.
根据《内蒙古农商银行柜面业务印章管理办法》,网点对印章使用保管情况进行抽查/检查的频次为（）。
A、每日1次
B、每周1次
C、每月1次
D、每季度1次
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11.
印章日终处理正确操作是（）。
A、直接放入未上锁保险柜
B、留置柜台次日再收纳
C、封存至专用封包保管
D、和业务单据混放收纳
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12.
关于假币收缴系统录入要求，说法正确的是（）
A、可由审核员代为录入
B、录入柜员必须为收缴假币柜员
C、录入员与审核员可交叉混用登录号
D、可延后次日再录入系统
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13.
以下哪种行为属于违法行为（）。
A、持有、使用伪造人民币
B、到银行兑换残损人民币
C、正常存取现金
D、鉴别人民币真伪
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14.
银行收缴假币时，应当在什么场景下为假币加盖假币章？（）
A、客户离开后单独操作
B、客户当面
C、下班后统一加盖
D、任意时间均可
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15.
已收缴的假币，以下操作属于严重违规的是（）
A、留存柜台妥善保管
B、全程在客户视线内操作
C、再次递出柜台外
D、及时录入业务系统
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16.
账户分类分级系统预警模块包括（）
A、事中交易监测
B、事中电诈模型监测
C、对公风控预警监测
D、公安管控预警
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17.
反电信网络诈骗工作包含的举措有（）。
A、预防电信网络诈骗
B、严厉打击诈骗违法活动
C、全面治理电信网络诈骗乱象
D、保护群众财产安全与个人信息
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18.
对高风险客户开展强化尽职调查时，可通过哪些方式核实客户相关信息（）。
A、电话回访、当面面谈
B、向公安、市场监管等部门核查
C、邮寄核对相关资料
D、联网信息查验
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19.
反洗钱系统可疑交易甄别，经排查确定“上报中心”的业务，需提交什么甄别资料（ ）。
A、一般可疑交易报告
B、账户控制截屏
C、交易流水
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20.
具有北疆智踪两卡系统操作权限的人员包括（）。
A、一级柜员
B、三级柜员
C、客户经理
D、全体人员
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21.
以下属于协助查控业务办理的有效证件的有（ ）。
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22.
支行经办人员核对法律文书时，需重点确认的要素包括（ ）。
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23.
关于司法查控业务的资料保存及信息保密工作，下列说法正确的有（ ）。
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24.
现金管理不规范可能导致的后果有（ ）。
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25.
印章管理存在的漏洞包括（ ）。
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26.
重空管理内控缺位的表现有（ ）。
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27.
印章管理不规范可能引发的风险有（ ）。
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28.
对公账户存续期间管理不到位，可能导致的问题有（ ）。
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29.
下列属于现金管理违规行为的有（ ）。
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30.
对公账户变更、销户环节的内控要求包括（ ）。
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31.
反洗钱系统等级调整由高风险等级向低风险等级调整，可以跨等级调整（）。
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32.
持续客户信息调查表内，采取措施等级调整，要与反洗钱系统实际操作选择的等级保持一致。（）
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33.
被驻扎反诈中心人员采取保护性止付控制措施的账户，网点能为其办理解控业务。（）
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34.
账户分类分级系统预警处理仅一级柜员就能完成。（）
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35.
账户分类分级系统不能办理“非柜面限额”调整业务。（）
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36.
姓名
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37.
网点
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