湖南省分行-邮储银行代发业务知识竞赛综合试卷（第4套试卷）

本试卷共90题，满分180分，每题2分。题型分为单项选择题、多项选择题和判断题，请按要求作答，祝您考试顺利！
* 姓名
* 工号
* 部门
*1. 对公开户全流程中，涵盖线上预约、尽职调查、开户预审的核心环节是？
*2. 单位结算账户风险分级体系中，风险等级最低的类别是？
*3. 以下哪种账户管控措施仅限制非柜面渠道出金业务，不影响账户资金入账？
*4. 个人账户暂停非柜面业务的监管政策依据不包含以下哪项？
*5. 个人账户符合条件的管控原因，支持哪个渠道线上自助申请解除？
*6. 对公开户流程中，预开户完成后，最终完成转开户生效需哪个层级审核？
*7. 单位结算账户分类分级流程的首个步骤是？
*8. 个人账户线上申请非柜面提额，申请额度在模型推荐值范围内的，审批方式为？
*9. 以下哪类业务属于个人账户非柜面支付限额的管控范围？
*10. 对公开户尽职调查中，客户存在高风险特征时，必须采用哪种尽调方式？
*11. 企微代发运营中，所有新增营销素材正式上架使用前必须完成的核心环节是？
*12. 以下不属于企微代发客户标准化触达方式的是？
*13. 通过CRM标签创建的代发工资客户群发组，其生效规则为？
*14. 企微代发运营角色体系中，负责宣传内容质量检查的专属角色是？
*15. 开展“一企一群”精细化运营的核心基础前提是？
*16. 营销素材开启企微二维码展示功能后，海报上自动展示的二维码归属是？
*17. 若同一名客户添加了多名我行员工的企业微信，接收同一条代发群发消息的规则为？
*18. 企微运营角色体系的核心禁止性规则是？
*19. 查看单个群发任务的员工执行率、客户点击量等明细数据，入口位于？
*20. 分行自主开展企微代发运营，除系统管理员外，最少需配置的核心业务角色数量为？
*21. 法人、非法人组织受益所有人识别的通用股权/合伙权益比例阈值为？
*22. 金融机构客户身份资料及交易记录，自业务关系结束或交易结束后至少应保存多少年？
*23. 对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少应多久开展一次身份审核？
*24. 金融机构与客户建立代发业务关系时，首要完成的核心反洗钱基础工作是？
*25. 客户尽职调查“三板斧”体系不包含以下哪一项？
*26. 对于国内法人的分支机构，其受益所有人的一般认定规则是？
*27. 客户身份证件过期，履行告知程序后客户未在合理期限更新且无合理理由的，银行可采取的合规措施是？
*28. 受益所有人识别的核心判断标准是？
*29. 无较高风险情形下，国有独资公司的受益所有人可简化认定为？
*30. 以下哪种情形下，金融机构无需开展重新尽职调查？
*31. 对公开户全流程包含的核心阶段有？
*32. 单位结算账户风险分级的核心执行步骤包含？
*33. 我行个人账户核心风险管控措施包含以下哪些类别？
*34. 以下哪些情形会触发个人账户暂停非柜面业务？
*35. 个人账户解除管控支持的办理渠道包含？
*36. 以下哪些业务不受个人账户非柜面支付限额管控？
*37. 单位账户风险评级结果可应用于以下哪些管理环节？
*38. 对公开户预约预处理环节包含哪些核心动作？
*39. 关于个人账户非柜面限额管理，以下说法正确的有？
*40. 关于暂停非柜面管控规则，以下表述正确的有？
*41. 企微代发工资客户精准触达的三种标准方式包含？
*42. 以下属于企微代发运营核心角色体系的有？
*43. 为代发客户群打上专属标签的支持操作渠道包含？
*44. “一企一群”运营数据可统计的核心指标包含？
*45. 关于营销素材的企微二维码/名片功能，以下表述正确的有？
*46. 企微群发任务可统计的核心数据维度包含？
*47. 圈定代发目标客群的常用合规方式包含？
*48. 关于企微运营角色配置规则，以下表述正确的有？
*49. 查看“一企一群”运营统计数据的支持路径包含？
*50. 企微内容中心支持的营销素材形式包含？
*51. 《反洗钱法》规定的金融机构核心反洗钱义务包含以下哪些？
*52. 以下哪些情形下，金融机构应当开展客户尽职调查？
*53. 法人、非法人组织受益所有人的认定标准包含以下哪些？
*54. 以下哪些主体在无较高风险情形下，可采取简化的受益所有人识别措施？
*55. 触发强化尽职调查的典型情形包含？
*56. 客户尽职调查的标准执行步骤包含？
*57. 以下属于重新尽职调查触发场景的有？
*58. 强化尽职调查可采取的合规措施包含？
*59. 自然人客户的身份基本信息包含以下哪些内容？
*60. 关于代发业务洗钱风险管理，以下说法正确的有？
*61. 对公开户尽职调查统一采用远程视频方式，所有客户均无需上门办理。
*62. 单位结算账户风险评分采用百分制，最终得分越高代表账户风险越低。
*63. 暂停非柜面管控会同时停止账户的入账和出金全部功能。
*64. 因“开户6个月无交易”被暂停非柜面的个人账户，支持客户通过手机银行线上申请解除管控。
*65. 对公开户完成柜面录入与授权后，账户立即正式生效，无需后续审核。
*66. 个人账户非柜面支付限额，包含本人本行同名账户之间的转账交易。
*67. 单位账户风险评级结果，会直接影响企业电子银行、单位结算卡的交易限额设置。
*68. 客户通过手机银行申请非柜面提额，所有申请都必须网点人工审核通过才能生效。
*69. 停用、中止、长期不动户均属于不收不付类的严格账户管控措施。
*70. 对公开户预处理环节会对接工商数据、反欺诈系统、人行账管系统开展风险筛查。
*71. 为提升运营效率，业务经办、复核、审批角色可由同一人兼任。
*72. 通过CRM标签创建的代发客户群发组，创建完成后可立即生效使用。
*73. 同一名客户添加多名我行员工企微时，同一条代发消息会被重复发送多次。
*74. 为客户群打上代发专属标签，是开展“一企一群”数据统计与精准运营的必要前提。
*75. 开启二维码展示功能的营销素材，所有客户经理使用时展示的都是总行统一的固定二维码。
*76. 群发客户、群发客户群类任务的执行提示，客户经理需在“群发助手”模块查看。
*77. 分行开展企微代发运营，仅需配置业务经办员一个角色即可完成全流程操作。
*78. “一企一群”运营数据仅能在PC端查询，移动端无法查看任何统计信息。
*79. 所有新增的代发营销素材，均需走完审批流程后方可正式上架对外使用。
*80. 群发朋友圈类任务的执行提醒，客户经理需在“客户朋友圈”模块查看接收。
*81. 金融机构可以仅通过官方查询系统批量自动完成受益所有人识别，无需人工判断。
*82. 客户身份证件过期后，银行无需履行告知义务，可直接中止客户全部金融业务。
*83. 对于低洗钱风险的客户，金融机构可以按照规定采取简化的尽职调查措施。
*84. 个体工商户办理代发业务，必须按照非自然人客户标准完成受益所有人识别。
*85. 客户身份资料自业务关系结束之日起，至少应当保存5年。
*86. 代发业务中，委托单位的代发来账账户与退款账户原则上应保持唯一且一致。
*87. 对于存量非自然人客户，银行需在监管要求时限内完成受益所有人识别补全工作。
*88. 反洗钱风险管理措施可以随意设置，无需考虑客户正常金融服务需求。
*89. 对高风险客户采取强化尽调后，若风险超出自身管理能力，银行可以拒绝交易或终止业务关系。
*90. 受益所有人识别仅需在开户时完成一次，业务存续期间无需持续关注更新。