【家庭必备保单】投保问询表

一、投保人基本信息

*1. 姓名

*2. 性别

*3. 手机

*4. 出生日期

*5. 手机

*6. 职业

*7. 年收入（万元）， 补充说明：收入水平用于家庭保障预算与保额测算

二、家庭成员信息（家庭保单规划对象）

*8. 投保家庭成员（可多选）（请填空栏列明每位成员姓名、性别、出生日期）

*9. 家庭常住成员数（人数）

*10. 家庭常住地（省/市）

*11. 是否有需长期赡养/抚养的成员（ 补充说明：请说明对象与情况（影响年金/意外保障规划））

三、家庭已有保障情况（缺口诊断）
说明：本环节用于对照「家庭必备7张保单」（人的5张：医疗险/重疾险/意外险/学平险/年金险；物的2张：车险/家财险）逐张查漏补缺，输出保障缺口诊断

*12. 医疗险：是否已配置？（ 补充说明：如已配置，请注明产品名、保额、续保情况）

*13. 重疾险：是否已配置？

*14. 意外险：是否已配置？

*15. 学平险（子女）：是否已配置？

*16. 年金险（养老）：是否已配置？

*17. 车险：是否已配置？

*18. 家财险：是否已配置？

四、家庭风险与健康问询（请如实告知，否则可能影响理赔）

*19. 近2年内是否曾住院治疗？（如是，请说明住院时间、原因、治疗结果）

*20. 近2年内是否有手术史？（如是，请说明手术时间、原因、术后恢复情况）

*21. 是否有长期服药史（连续服药超过3个月）？（如是，请说明药品名称、服用时长、病因）

*22. 是否有以下既往病史：恶性肿瘤、糖尿病、高血压、心脏病、脑血管疾病、肝炎、肾病？（如是，请说明患病时间、治疗情况、目前状态）

*23. 近1年内是否有门诊就诊记录？（如是，请说明就诊时间、科室、诊断结果）

*24. 是否有吸烟、饮酒习惯？（如是，请说明吸烟/饮酒年限、每日摄入量）

*25. 家族中是否有遗传性疾病病史？（如是，请说明疾病名称、亲属关系、发病年龄）

*26. 家庭成员是否有高风险职业或频繁出差/外出？（如是，请说明职业、出行频次（影响意外险/学平险配置））

*27. 家庭名下车辆信息（车牌、车型、初次登记日期）？（请列明车辆信息（影响车险配置））

*28. 家庭房产信息（房产类型、面积、是否出租）？（请说明房产信息（影响家财险配置））

*29. 是否有养老规划或年金配置意向？（如是，请说明期望退休年龄、养老预算（影响年金险配置））

五、投保意向信息

*30. 意向险种及意向保额（万元）（可多选）

*31. 家庭保障预算（元/年）

*32. 咨询/投保方式