新疆银行反电信网络诈骗资金链治理工作指引测试卷（第二套）

*1. 一、单项选择题（共4题）

1.借助税务、社保、公积金等信息交叉验证后，个人新开账户非柜面日累计限额可设置为月代缴金额的10倍，但最高不超过（）（含）。

*2. 营业机构核查确认可疑涉诈线索后，应在（）小时内移送本地公安机关及总行运营管理中心。

*3. 新开单位账户非柜面日累计限额，原则上可设置在（）（含）以下。

*4. 处置完成较大及以上涉诈风险事件后，需在（）日内形成复盘报告，优化风控措施。

*5. 二、多项选择题（共3题）

5.开户环节，个人客户出现下列哪些情形，银行有权拒绝开户（）

*6. 属于审慎类账户特征的有（）

*7. 本行特约商户管理中，不得提供支付结算服务的平台包括（）

*8. 三、判断题（共3题，对打√，错打×）

8.惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，连续执行期限不得超过五年。（）

*9. 对于连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，应当直接停止收款服务，无需重新核实商户身份。（）

*10. 账户分类分级操作路径之一：登录反诈系统，进入“账户分析中心—报告管理”模块调取风险报告。（）