《全面风险管理办法》知识测试试卷

*1. 根据公司办法，下列关于“风险”的定义，正确的是？

A．风险是指公司在制定相关办法和业务开展过程中，各种不确定性因素对公司实现战略及经营目标的影响。

B．风险是指公司在经营过程中必然发生的损失。

C．风险是指一系列结果中最有可能发生的结果。

D．风险是公司无法控制、只能被动承受的危险。

*2. 公司办法将风险原则上划分为以下哪几类？

*3. 根据公司办法，公司全面风险管理体系由以下哪个层级构成？

A．董事会、审计与风险防控工作领导小组、经理层、全面风险管理工作办公室及公司各部门。

B．股东会、监事会、经理层、财务部。

C．董事长、总经理、部门经理、普通员工。

D．集团公司、公司董事会、外部审计机构。

*4. 公司全面风险管理工作办公室设在哪个部门，成员部门包括哪些？

A．设在综合管理部，成员部门为综合管理部、经营发展部。

B．设在经营发展部，成员部门为经营发展部、财务管理部。

C．设在财务管理部，成员部门为财务管理部、经营发展部、综合管理部。

D．设在审计部门，成员部门为审计部、法务部。

*5. 关于公司的“三道防线”，下列表述正确的有？

A．各业务执行部门（各职能部门、各业务中心）是第一道防线，负责建立本部门风险信息库、风险清单并提出和实施应对措施。

B．各职能部门是第二道防线，负责对各自领域内相关风险进行归口管理，审核风险清单、应对措施及风险报告。

C．内部审计工作办公室和公司其他内部监督机构是第三道防线，负责对风险管理的充分性和有效性进行监督与评价，并提出改进建议。

D．承担第三道防线职责的人员可以同时兼任第一道防线的业务岗位。

*6. 根据公司办法，各类风险按发生可能性及其影响程度分为几级？

A．三级：低、中、高。

B．四级：低、中、高、极高。

C．五级：极低、低、中等、高、极高。

D．五级：轻微、一般、较重、严重、特别严重。

*7. 公司风险评估工作按照以下哪三个步骤进行？

A．风险识别、风险应对、风险评价。

B．风险辨识、风险分析、风险评价。

C．风险收集、风险排序、风险控制。

D．风险自查、风险审计、风险整改。

*8. 关于公司风险评估的频次与要求，下列说法正确的有？

A．全面评估每年开展一次，形成或更新风险清单和风险矩阵图，并报集团公司相关管理部室。

B．专项评估在公司开展投资并购、改革改制重组等重大经营事项决策前开展。

C．专项评估的风险分析和评估报告经公司相关专业管理部门审核后，作为决策的必备支撑材料。

D．风险评估只在公司成立或制度修订时开展一次即可。

*9. 根据公司办法，对“重要和重大风险”应按以下哪种程序应对？

A．由业务部门按现有流程自行处理，事后报全面风险管理工作办公室备案即可。

B．由全面风险管理工作办公室组织相关部门分析并提出应对方案，经经理层审批后实施。

C．由全面风险管理工作办公室组织相关部门分析并提出应对方案，经领导小组研究后，报请董事会审批，并报集团公司备案后实施。

D．由财务管理部直接确定应对措施并下达执行。

*10. 根据公司办法，下列关于风险管理职责与要求的表述，正确的有？

A．公司各部门和所有员工均承担风险管理职责；办法适用于公司所有部门和岗位，渗透到各项业务环节。

B．风险管理遵循“业务工作谁主管，风险管理谁负责”的原则确定主要负责人。

C．“三重一大”事项应严格按照集团及公司“三重一大”决策制度履行决策审批程序，任何个人不得单独进行决策或擅自改变集体决策。

D．公司建立重大经营风险预警和突发事件应急处理机制，明确责任部室和人员，开展必要的演练和培训。

E．风险管理工作由财务管理部独立承担，其他部门只需配合提供数据。

*11. 请您结合本岗位实际，想一想您所在的岗位面临哪些风险？请按“风险类别＋业务环节＋可能后果”简要说明。