新华保险安徽分公司银保条线2026年期交业务归因调研问卷（销售队伍版）
本问卷面向银保一线销售伙伴，旨在从一线视角诊断2026年期交业务达成的真实困难与改进方向。问卷匿名填写，约需12分钟；请结合您的真实展业体感作答，您的声音将直接用于改善对一线的支持。背景提示：监管65号文将银保费用纳入全口径备案与切块管理，并强化合规留痕要求，2026年7月全面落地，对“靠费用驱动”的传统银保模式带来深刻影响。
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1.
您的岗位：
银保客户经理
银保部经理
银保区总监
其他
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2.
您的司龄：
不足1年
1-3年
3-5年
5年以上
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3.
您主要服务的银行类型：
国有大型商业银行
全国性股份制银行
城市商业银行
其他
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4.
您所在中支2026年期交任务当前达成率：
低于30%
30%-50%
50%-70%
70%-90%
90%以上
不清楚
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5.
您对自己期交销售能力的自评：
强
中
弱
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6.
请按对“您个人期交业绩”的影响程度由高到低排序：（请按影响程度由高到低标注1、2、3…）
产品不好卖
银行理财经理不配合
客户不接受
自身技能不足
激励不够
培训支持少
费用空间小
任务目标过高
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7.
请按对“您个人期交业绩”的影响程度由高到低排序：（请按影响程度由高到低标注1、2、3…）
产品不好卖
银行理财经理不配合
客户不接受
自身技能不足
激励不够
培训支持少
费用空间小
任务目标过高
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8.
请按对“您个人期交业绩”的影响程度，给下列选项填写权重：
比重总和：0/100
产品不好卖
0
100
银行理财经理不配合
0
100
客户不接受
0
100
自身技能不足
0
100
激励不够
0
100
培训支持少
0
100
费用空间小
0
100
任务目标过高
0
100
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9.
您当前期交销售的最大困难是（最多选3项）：
最少选择 1 项， 最多选择 3 项
产品竞争力弱
客户兴趣低
理财经理推不动
话术不熟
激励不足
合规限制多
竞品挤压
其他
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10.
现有期交产品客户容易接受。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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11.
相比同业产品，我司期交产品有优势。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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12.
产品责任与收益我能向客户讲清楚并促成。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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13.
客户对长期期交/分红险的购买意愿在提升。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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14.
我能准确把握客户真实保险需求并匹配合适产品。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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15.
银行理财经理愿意主动向我推荐或配合销售期交。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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16.
网点负责人/理财经理更倾向推趸交或短期产品。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
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3
4
5
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17.
65号文后，银行端对期交的推动力度/费用激励有所下降。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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18.
我能维护好与网点关键人（理财经理/行长）的合作关系。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
2
3
4
5
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19.
合作网点覆盖与可销售窗口充足。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
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3
4
5
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20.
公司提供的期交培训对我实际销售帮助大。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
1
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4
5
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21.
我有实用的话术、案例、工具（计划书/视频）可直接使用。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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22.
主管/督训会陪访并给出现场指导。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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23.
期交的考核与激励对我有较强驱动力。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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24.
激励方案兑现及时、规则透明。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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25.
我对完成今年期交任务有信心。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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26.
我认为期交比趸交更值得长期投入。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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27.
内勤/主管能及时提供客户与业绩数据支持。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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28.
公司/机构的业务推动方案对我有帮助。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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29.
遇到难题时，内勤或上级能快速响应支持。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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30.
65号文后合规要求（留痕/双录/台账）增加了销售难度。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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31.
我能理解并适应新规下的销售方式。（请按1→5评分：1=非常不同意/很低/非常差，5=非常同意/很高/非常好）
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32.
您最希望公司在哪些方面改进以支持您做好期交？（请列3点）
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33.
您认为提升期交业绩最有效的1个做法是：
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