2026年定期存款到期潮背景下居民理财投资意向调查问卷

尊敬的受访者：您好！2026年，前几年存入的定期存款正集中到期，而当前存款利率已明显下行。为深入了解居民到期资金的配置意向与实际困难，我们开展本次匿名调查。问卷仅用于学术研究，所有数据严格保密，预计占用您8—10分钟，感谢您的支持！填答说明： 请在符合您情况的选项前”□“内打”√“；标注”多选”的题目可选择多项；填空题请在横线处填写。
*1. 您的年龄段：
*2. 您的职业：
*3. 目前家庭金融资产中存款类占比约为：
*4. 您本人或家庭目前是否有以下情况？
*5. 2026年内到期的定期存款总笔数？
*6. 到期存款合计规模约为？
*7. 这些存款的原期限主要是？
1年期
2年期
3年期
5年期
大额存单
协议存款/特色储蓄（如靠档计息类产品）
*8. 原存款的年利率大约为？
*9. 存入机构主要是？
*10. 到期时间集中在？
*11. 您对到期资金的处置目前处于什么阶段？
*12. 到期资金的首选去向是？
*13. 若选择续存，您倾向的期限和可接受的最低利率？
*14. 您计划在多长时间内完成这笔资金的重新配置？
*15. 配置决策主要由谁做出或受谁影响最大？
*16. 您在重新配置中遇到或担心哪些困难？请选择所有符合项，并在最主要的三项旁标注1、2、3
找不到收益相当又安全的替代产品
担心理财、基金亏损本金
不了解各类产品，不知道该怎么选
担心保险产品锁定期太长、急用钱时取不出
担心股市波动太大，不敢入场
市场信息太多太杂，难以辨别真伪
不信任客户经理/机构的产品推荐（担心被误导销售）
未来家庭支出不确定，不敢把钱锁定长期产品
觉得利率可能继续降，想再等等看
研究产品太费时间精力，没空打理
手续繁琐（开户、风险测评、双录等）
其他
*17. 如果一时没有满意的去向，您愿意让资金在活期账户或货币基金里“趴”多久？
*18. 对这笔到期资金，您能接受的最大本金亏损幅度是？
*19. 您获取理财信息的主要渠道是？（限选3项）
银行网点/客户经理
银行APP
短视频/社交平台（抖音、小红书等）
财经媒体/公众号
亲友交流
证券公司/基金公司官方渠道
基本不主动获取
*20. 过去5年，您是否有过投资亏损经历？
*21. 您预期未来一年存款利率会？
*22. 如果接下来股市出现明显上涨行情，您会？
*23. 在重新配置过程中，您最希望得到哪些帮助或服务？（限选3项）