武义农商银行AI赋能对公客户经理实战提效训练营参训学员结业测试试卷

请仔细阅读每一道题目，按要求在规定时间内完成作答，本次考试满分为100分，祝您考试顺利！
*1. 姓名
*2. 所在支行／部门
* 考试日期
请选择
*3. 课程给出的提示词四要素公式是（　 ）。
*4. 关于 DeepSeek 与 Kimi 两件主力工具的配合使用，课程建议的分工是（ 　）。
*5. 对公客户 KYC 信息收集框架覆盖的维度数量和指标数量分别是（ 　）。
*6. 下列选项中，不属于客户画像五维分析模型的是（ 　 ）。
*7. 客户有效触达的核心可以概括为九个字，即（　 ）。
*8. 某企业流动资产 3,500 万元、流动负债 2,000 万元，其流动比率为（ 　）。
*9. 授信尽调报告六大章节中，课程标注 AI 可辅助度最低（★☆☆）、最依赖客户经理专业判断的章节是（）。
*10. 一份完整的授信建议必须包含的四要素是（　）。
*11. 综合金融服务方案设计五要素包括需求诊断、方案定位、产品组合、服务承诺和（　）。
*12. 按沙龙活动六阶段流程，筹备期 T-14 天的关键任务是（　）。
*13. （多选）中小企业无法提供经审计的会计报表时，课程推荐的替代核验数据（第三方、难造假）包括（　）。
A．纳税申报记录
B．银行账户流水
C．增值税开票数据
D．社保缴纳人数
E．企业自行编制的利润表
*14. （多选）课程明确的话术合规红线包括（　）。
A．向客户承诺利率优惠
B．贬低同业银行的产服务
C．宣传理财产品"保本保收益"
D．用客户关心的语言沟通
E．基于客户画像定制沟通内容
*15. （多选）按照课程要求，下列信息中严禁输入外部 AI 工具的有（　）。
A．客户身份证号码、银行账号、密码
B．我行内部授信政策与利率数据
C．客户真实经营数据
D．课堂演练用的模拟财务数据
E．武义县产业公开信息
*16. （多选）课程总结提出的 AI 工具使用四要点包括（　）。
A．提示词设计原则（角色＋背景＋任务＋格式）
B．结果验证意识（人工核验，签字担责的是人）
C．信息安全底线（敏感信息严禁输入）
D．持续优化习惯（建立个人提示词库）
E．尽量多注册付费会员
*17. （多选）关于沙龙活动策划，下列说法正确的有（　）。
A．AI 可以批量生成活动方案、宣讲 PPT、邀请函、主持稿等材料
B．邀约成功率主要取决于平时维护的客户名单质量
C．所有对外材料须经合规与品牌审核
D．活动方案预算要素可以不写，由领导临场决定
E．活动数据（时间、地点、人物）发布前须逐一核对
*18. AI 生成的内容可以直接写入授信尽调报告，无需人工逐项核验。（请填写“√”或“×”）
*19. 产业下行信号往往先于企业风险暴露，因此客户经理必须先懂产业。（请填写“√”或“×”）
*20. 课程给出的首次拜访话术标准结构为：开场白、需求探询、亮点介绍、促成动作四段。（请填写“√”或“×”）
*21. 沙龙活动的邀约转化率主要取决于 AI 生成的邀约话术质量，与客户名单质量关系不大。（请填写“√”或“×”）
*22. 授信尽调报告 300 字摘要必须与正文数据保持一致。（请填写“√”或“×”）
*23. 【案例背景】武义某滑板车制造出口企业，为本地运动休闲产业代表企业：年出口额约 500 万美元，产品主要销往欧美市场；现有员工 180 人，经营稳定，无不良信用记录。企业计划扩建一条生产线，需投入资金约 600 万元，已向我行提出融资咨询。你是该客户的管户客户经理，请运用本课程所学完成下列任务：

1. 运用五维画像方法，识别该客户的显性金融需求与潜在金融需求，各至少列出 2 项。

*24. 2. 按综合金融服务方案设计五要素（需求诊断、方案定位、产品组合、服务承诺、风险管控），为该客户搭建一份方案框架，产品组合须覆盖信贷与结算两大类。
*25. 3. 针对该企业的出口业务特征，提出汇率风险与海外信用风险的应对措施，各至少 1 条。
*26. 4. 若使用 AI 工具辅助生成上述方案，列出 3 条必须遵守的注意事项。