2026年反洗钱第三次测评

* 姓名

* 部门

*1. 客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存5年，交易记录自交易结束后至少保存5年。

*2. 金融机构应当持续关注并审查境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管情况，以及境外机构所在国家或地区洗钱、恐怖融资风险状况，评定境外机构风险等级，并实施静态管理。

*3. 可疑交易线索报送并经分行反洗钱处理团队采纳后即可得分。

*4. 客户尽职调查触发场景包括对先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑问的应及时开展调查

*5. 反洗钱承诺书签订只需反洗钱岗位签订即可，无需客户经理、理财经理签订。

*6. 采取反洗钱特别预防措施的前，应当事先通知名单所列对象。

*7. 银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户及其法定代表人或负责人身份基本信息，留存特约商户及法定代表人或者负责人有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

*8. 金融机构拒绝反洗钱调查，最高可被罚款500万元。

*9. 由他人代办业务的，代理人需出具代理关系证明，配合登记代理人信息，提供有效身份证件或其他身份证明文件。

*10. 对于洗钱、恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施；对于涉及较低洗钱、恐怖融资风险的，根据情形采取简化客户尽职调查措施