企业风险管理相关制度知识考核试卷

*1. （单选）公司负面清单的清单类型包括黑名单和白名单，其中黑名单不包含以下哪类细分名单：

A.禁止类

B.限制类

C.关注类

D.预警类

*2. （单选）公司建立负面清单二级清单管理机制，关于各条线自查环节，下列说法正确的是：

A.业务条线应于立项申请审批或管理人准入等环节开展自查并上传自评估表

B.业务条线应于发行审查和审批环节开展自查并上传自评估表

C.机构和财富条线应于推介信息披露审批环节开展自查

D.机构和财富条线无需开展二级清单自查工作

*3. （单选）公司业务负面舆情监测与预警机制，下列说法错误的是：

A.对业务监测对象的各类负面舆情进行监测、评估、预警、应对、跟踪与报告

B.各业务部门、风险管理部主要通过公司舆情监控系统获取舆情

C.针对评估为负面舆情且可能存在一定影响的，应在舆情监控系统提起负面舆情管理流程

D.针对可投池内涉及的监测对象，风险管理部评估后认为风险有显著变化，应对其内评或评价结果进行更新，但无需推进出池和负面清单衔接。

*4. （单选）关于压力测试覆盖范围，下列说法正确的是：

A.压力测试仅需覆盖信用风险与流动性风险，无需考虑声誉风险因素

B.压力测试应覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险以及其他可能对公司经营管理产生重大影响的风险，并充分考虑风险集中度、声誉风险等因素

C.压力测试必须全部覆盖各类风险，不允许存在未覆盖的风险类型

D.压力测试只需重点考虑风险集中度因素，不需要覆盖操作风险

*5. （单选）资产按照风险程度分为三个等级，分别为蓝档、黄档、红档。下述说法正确的是:

A.蓝档：风险类；黄档：关注类；红档：正常类

B.蓝档：正常类；黄档：关注类；红档：风险类

C.蓝档：关注类；黄档：正常类；红档：风险类

D.蓝档：正常类；黄档：风险类；红档：关注类

*6. （多选）公司风险管理 “三道防线” 包含以下哪些部门:

A.各业务部门

B.风险管理部和各专项风险管理部门

C.审计部门

D.人力资源部

*7. （多选）关于集中度风险管理，下列说法正确的是：

A.集中度风险监测指标分为限额指标、预警值、超限额容忍度和观察指标。限额指标、预警值、超限额容忍度为约束性指标，观察指标为提示性指标

B.固有资产按照交易对手、行业等维度进行集中度风险限额控制

C.非标信托业务按照交易对手、行业、区域、评级情况等维度进行集中度风险限额控制

D.存量业务已超过集中度限额要求的，在压降至符合集中度限额要求前不可新增投放

*8. （判断）风险偏好执行情况纳入年度考核指标，未经董事会批准突破风险偏好的在考核中给予扣分。

正确

错误

*9. （判断）公司建立业务风险预警分级管理体系，将风险预警等级划分为一级、二级和三级三个级别，其中三级为最高风险预警等级。

正确

错误

*10. （判断）公司将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与公司战略目标相适应的业务连续性管理体系。

正确

错误