2026年乌鲁木齐文艺路营业部反洗钱测试

申万宏源西部证券乌鲁木齐文艺路营业部 · 合规部 · 2026年请准确填写您的部门、姓名、工号，认真阅读每道题目并作答，本次考试满分100分。
*1. 请填写您的姓名：
*2. 请填写您的工号：
*3. 新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自何时起正式施行？
*4. 根据新《反洗钱法》，洗钱上游犯罪的范围是？
*5. 金融机构反洗钱“三大核心义务”不包括下列哪一项？
*6. “客户尽职调查”在实务中常被称为？
*7. 识别受益所有人（UBO）时，一般控制权或收益权达到多少比例即应识别？
*8. 根据新《反洗钱法》第34条，客户身份资料及交易记录应至少保存多少年？
*9. 金融机构发现可疑交易，应当向哪个机构提交可疑交易报告？
*10. 下列哪项属于证券公司应当开展客户尽职调查的情形？
*11. 关于受益所有人识别，下列做法正确的是？
*12. 反洗钱工作的责任主体是？
*13. 下列哪些属于新《反洗钱法》口径下的洗钱上游犯罪？
毒品犯罪
贪污贿赂犯罪
恐怖活动犯罪
黑社会性质组织犯罪
其他犯罪
*14. 客户尽职调查（CDD）一般包括下列哪些措施？
识别并核实客户身份
了解交易目的和资金来源
识别并核实受益所有人
持续监控交易及客户关系
对高风险客户采取强化尽职调查
*15. 证券业典型洗钱手法可从哪些维度进行分析？
账户
资金
产品
行为
*16. 出现下列哪些情形，应高度关注并可能提交可疑交易报告？
资金“分散转入、集中转出”
频繁借用他人账户操作
资金来源与客户身份明显不符
短期内大额买卖后迅速销户
*17. 员工反洗钱“三条红线”通常包括？
不得借用、出借本人或他人证券账户
不得违规代客理财或越权操作
不得泄露反洗钱工作秘密
可视情况选择性上报可疑交易
*18. 客户身份资料与交易记录保存工作应遵循？
真实性
完整性
安全性
自业务关系结束起至少保存10年
*19. 反洗钱只是合规部门和合规人员的工作，与普通业务员工无关。
*20. 借用亲属证券账户为客户买卖股票属于合规行为。
*21. 可疑交易报告只能由系统自动生成，无需人工判断。
*22. 受益所有人识别应穿透股权、表决权、收益权、实际控制等多层关系。
*23. 客户尽职调查仅在开户时做一次即可，无需持续关注。
*24. 金融机构及其工作人员依法开展反洗钱工作受法律保护。