商业银行个人理财产品的现状调查问卷

尊敬的客户：您好！我是北京城市学院11金融（银行理财）班的同学，由于毕业论文的需要，正在完成一次有关“广发银行个人理财产品的现状”的调查活动，想从您这里获得一些宝贵的数据。请根据您的实际情况如实填写最符合您的一项选项，我们将对您填写的内容完全保密。对于您的百忙之中抽出时间来配合我们的调查，我们感到万分感谢！

Q1:1、您的性别是？

男

女

Q2:您的年龄是？

20-30岁

30-40岁

40-50岁

50岁以上

Q3:您的职业？

金融业内人士

机关、事业单位

个体户、私营企业主

农民或工人

退休人员

其他企业

Q4:您的文化水平？

初中或以下

高中或职专

本科

硕士及以上

Q5:您的月收入区间大致为？

1800元以下

1800-3000元

3000-5000元

10000元以上

Q6:您对商业银行开展理财业务有什么看法？

很关注并需要

偶尔会做考虑

从不需要

Q7:什么会是您选择购买理财产品的首要目的？

对资金保值增值预期，改善生活质量

比单一储蓄预期收益率高的理财手段

子女教育投资

养老保障

Q8:您曾通过何种渠道接受银行提供的理财服务？

银行柜台

网上银行

个人理财顾问

手机银行

Q9:从您的现有知识来看，对理财知识及其相关法律了解有多少？

精通

略知一二

不了解

Q10:您认为对理财产品影响最重要的因素？

期限

风险

收益

灵活性

信誉

其他

Q11:您的风险承受能力为？

不低于收益预期

不低于同期银行存款利率

本金不亏损

本金亏损不超过5%以上

Q12:在一定时期内，如果您准备投资，您更易接受下列哪种结果？

预期收益率为3%，最好的情况为7%，最差的情况为2%

预期收益率为6%，最好的情况为10%，最差的情况-3%

预期收益率为7%，最好的情况为15%，最差的情况为-10%

Q13:您偏好于投资多长期限的理财产品？

1年以下

1-3年

3-5年

5年以上

Q14:您有多少年投资理财经验？

没有经验

少于2年

2至5年

5至8年

8年以上

Q15:以下哪项描述最符合您的投资态度？

厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包含本金损失

Q16:您通常如何处置暂时不用的资金？

储蓄

炒股、储蓄型保险、国债

购买理财产品

存放在银行

Q17:您更偏好下列哪种投资方式？

储蓄

股票

债券

基金

保险

其他

Q18:在银行的理财产品投资中，哪些问题困扰您？

产品的大众化设计致使不确定哪种产品适合自己

预期风险收益真实性和产品风险性

产品描述上缺乏透明化，稳性条款过多

能否被告知产品的及时动向

起售点多高，支配能力受限

理财人员专业性和从业经验

市场行情不稳，通货膨胀严重，投资理财产品仍然亏钱

理财产品专业性太强，难以理解

Q19:您认为目前银行理财业务存在的问题有哪些？

理财产品较单一

收益不明显

服务不够周到

环境不够好

理财人员水平有限

其他

Q20:您对现阶段广发银行或者商业银行理财产品有何看法及建议？

商业银行个人理财产品的现状调查问卷

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