关于个人金融理财产品问卷调查

感谢您在百忙之中接受我们的调查！本调查旨在了解上海市居民个人理财状况及理财业务的发展方向，通过识别现有个人理财产品种类提出投资者产品选择实务。请您仔细阅读题目和备选答案，不要遗漏题目，再次感谢！

Q1:您的年龄是

18~30周岁

30~50周岁

50~65周岁

65周岁以上

Q2:您的学历是

硕士及以上

本科,专科

高中学历

初中及以下

Q3:您的职业是

公司职员

事业单位

自主创业者

待业或离休

其他

Q4:您的月收入是

5000以下

5000~10000

10000~30000

三万以上

Q5:将您收入中的多大比例来购买理财产品

小于10%

10%~20%

20%~50%

50%以上

Q6:您参与投资多少年了

1年以内

1~3年

3~7年

7年以上

Q7:您投资理财的目的（多选）

短期投资

养老保障

家庭储蓄的另一种方式

分散投资风险

资本升值

其他

Q8:您觉得影响您投资方向的因素有（多选）

预期收益率

过去的投资经历

专业人员的服务质量

风险

募集资金的投资领域

方便套取现金

起始金额

Q9:您身边的朋友是否有参与理财投资

较多

较少

几乎没有

Q10:您对理财产品投资期限偏好于

1年以内

1~3年

3~5年

5~10年

10年以上

Q11:您比较关注投资理财产品的哪些属性？(分数越高，关注度越高)

风险性

收益性

流动性

Q12:您可以承担的风险范围

难以承担任何风险

不超过10%

10%~30%

30%~50%

50%以上

Q13:您是否了解理财产品和控制理财产品风险的办法

不了解

了解很少

了解很多并能有效控制

Q14:您会选择投资以下那些理财产品（多选）

银行储蓄

股票

债券

保险

基金

外汇

期货

其他

Q15:对于现在网络上出现的新型投资工具（如余额宝等）是否有兴趣

了解并使用

知道但不使用

不了解

Q16:对于个人理财，您准备采取什么方式

自己操作

委托机构操作

两者结合

Q17:您在购买理财产品之后，是否会主动关注产品的相关信息

会定期了解

偶尔关心一下

不会主动了解

Q18:主要或期望通过以下哪些方式掌握理财知识（多选）

讲座会议

亲朋交流

电视，网络媒体

营销人员的介绍

Q19:您在投资中遇到的最大的问题是（多选）

有想做的投资但无渠道

理财知识不够

风险太大，无法承受

没有时间做其他投资

资金不够

其他

Q20:对当前个人理财状况是否满意

满意，达到了预期目的

一般，我认为还有改进空间

不满意，不够合理

Q21:您认为现行的理财产品市场存在那些问题（多选）

产品设计的同质化，创新度不够

理财产品市场途径闭塞

金融机构推出的产品可信度低

资金管理人员的管理存在问题

其他

关于个人金融理财产品问卷调查

关于

1年前

更新

频次

题目数