君康人寿保险股份有限公司分公司运营人员测试

Q1:姓名

Q2:机构名称

选项1

Q3:部门名称

选项1

:一、选择题（60分）

Q4:操作风险是由于________而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。

A.完善的外部操作流程、人员、系统或外部事件；

B.不完善的外部操作流程、人员、系统或事件；

C.完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件

D.不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件。

Q5:操作风险损失事件是指由_________造成的风险事件。

A.完善的外部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件;

B.不完善的外部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件;

C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件；

D.完善的内部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件。

Q6:以下哪些事件类型属于操作风险损失事件_________。（多选）

A.发生文件不完整、合同条款残缺或不当、销售或交易记录错误等给公司带来经济损失的事件；

B.发生侵占/挪用客户资金、办理虚假业务等造成大规模客户投诉、退保给公司声誉等方面带来严重的影响；

C.发生伪造/变造/窃取空白票据欺诈客户或公司资金、非法集资等给公司带来财务损失的事件；

D.发生外部诈欺、伪冒、勒索、抢劫(偷窃)、洗钱、恐怖攻击、纵火等给公司带来严重经济损失的事件。

Q7:以下操作风险损失事件报送不正确的描述为：（）

A.《操作风险损失事件收集管理办法》操作风险损失事件填报机构为本公司全部机构；

B.收集频率为在事件发生后及时收集，在一个工作日报送总公司风险管理部；

C.操作风险损失事件收集的门槛值为零，即对所有操作风险损失事件都进行收集；

D.业务部门职责不涉及操作风险损失事件报送，因此业务部门无需关心损失报送。

Q8:以下不属于运营管理类操作风险事件描述的是：（）

A.虚假列支理赔费用，通过虚假理赔套取侵占赔款资金，通过虚假理赔变相向中介机构等单位支付超额手续费，通过虚假理赔向被保险人返还合同以外利益，通过虚列费用等方式账外支付赔款，截留、挪用或隐瞒追偿款、未经客户授权将赔款支付至第三方及其他理赔管理等事件；

B.运营人员违规发放重控单证、不及时回销单证及遗失重控单证等行为；

C.虚假批改、虚假退保、擅自注销保单等违规保全操作的事件；

D.公司存在销售误导，给予或承诺给予保险合同约定以外利益，未履行告知义务，代签名或代抄录风险提示语句，未经批准擅自制作或印制产品宣传材料等情形。

Q9:操作风险损失事件收集频率为事件发生后及时报送，在________工作日报送总公司风险管理部。

A.一个

B.五个

C.十个

D.二十个

:二、判断题（40分）

Q10:操作风险损失事件填报机构为本公司全部机构。本公司现阶段操作风险损失事件收集为零门槛，即对所有操作风险损失事件进行收集（）

正确

错误

Q11:近期多次发生他人冒充XX保险公司员工，欺骗XX保险公司客户，以为其提供保单服务，实际向其推荐其他公司理财产品的情况。根据客户提供的名片信息，冒充XX保险公司员工的人员为XX企业投资管理中心的客户经理。经调查，该事件由于公司业务人员泄露客户信息所致，属于操作风险事件。（）

正确

错误

Q12:某保险公司总公司每季度通过收集统计犹豫期回访成功率指标考核各分支机构业务品质执行情况，某机构为提升其整体回访成功率，回访人员进行虚假回访，该事件属于操作风险事件。（）

正确

错误

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