被引用:1次
本页仅为文字内容,不可回答。
君康人寿保险股份有限公司分公司合规人员测试
Q1:姓名
    ____________
Q2:机构名称
    ____________
Q3:部门名称
    ____________
:一、选择题(60分)
Q4:操作风险是由于________而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险。
A.完善的外部操作流程、人员、系统或外部事件;
B.不完善的外部操作流程、人员、系统或事件;
C.完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件
D.不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件。
Q5:操作风险损失事件是指由_________造成的风险事件。
A.完善的外部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件;
B.不完善的外部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件;
C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件;
D.完善的内部程序、员工、信息科技系统、以及外部事件。
Q6:以下哪些事件类型属于操作风险损失事件_________。(多选)
A.发生文件不完整、合同条款残缺或不当、销售或交易记录错误等给公司带来经济损失的事件;
B.发生侵占/挪用客户资金、办理虚假业务等造成大规模客户投诉、退保给公司声誉等方面带来严重的影响;
C.发生伪造/变造/窃取空白票据欺诈客户或公司资金、非法集资等给公司带来财务损失的事件;
D.发生外部诈欺、伪冒、勒索、抢劫(偷窃)、洗钱、恐怖攻击、纵火等给公司带来严重经济损失的事件。
Q7:以下操作风险损失事件报送不正确的描述为:()
A.《操作风险损失事件收集管理办法》操作风险损失事件填报机构为本公司全部机构;
B.收集频率为在事件发生后及时收集,在一个工作日报送总公司风险管理部;
C.操作风险损失事件收集的门槛值为零,即对所有操作风险损失事件都进行收集;
D.业务部门职责不涉及操作风险损失事件报送,因此业务部门无需关心损失报送。
Q8:操作风险损失事件收集频率为事件发生后及时报送,在________工作日报送总公司风险管理部。
A.一个
B.五个
C.十个
D.二十个
:二、判断题(40分)
Q9:操作风险损失事件填报机构为本公司全部机构。本公司现阶段操作风险损失事件收集为零门槛,即对所有操作风险损失事件进行收集()
正确
错误
Q10:某银行渠道客户经理在向客户宣传产品时,将“XX5号产品介绍为”银行爆款理财产品,销售过程中故意混淆保险产品经营主体,套用“本金”、“利息”等概念,并将该产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面对比,误导消费者认为该产品随取随领。该事件属于销售误导操作风险事件。()
正确
错误
Q11:近期多次发生他人冒充XX保险公司员工,欺骗XX保险公司客户,以为其提供保单服务,实际向其推荐其他公司理财产品的情况。根据客户提供的名片信息,冒充XX保险公司员工的人员为XX企业投资管理中心的客户经理。经调查,该事件由于公司业务人员泄露客户信息所致,属于操作风险事件。()
正确
错误
Q12:某保险公司总公司每季度通过收集统计犹豫期回访成功率指标考核各分支机构业务品质执行情况,某机构为提升其整体回访成功率,回访人员进行虚假回访,该事件属于操作风险事件。()
正确
错误
项目设置
  • 整体按钮颜色设置
联系我们
客服专线 4006-700-778
其他咨询 4006-188-166
客服邮箱 wenjuan@idiaoyan.com
问卷网公众号 问卷网公众号
问卷网APP 问卷网APP
问卷网服务协议隐私政策免责声明©2013-2020 众言网络ICP证:合字B2-20160010沪ICP备10013448沪公网安备 31010402000149号