居间人合规业务测试-投资者适当性

感谢大家的参与

Q1:居间编号

选项1

Q2:姓名（如机构居间填写简称）

选项1

Q3:1、单选题：公司将普通投资者的风险承受能力由低到高划分为（）类

A 3

B 4

C 5

D 6

Q4:2、单选题：风险承受能力最低类别的投资者可购买或接受（）风险等级的产品或服务。

A R1

B R1 、R2

R1 、R2、 R3

Q5:3、多选题：投资者适当性管理的核心包括（）

A 了解客户

B 了解产品

C 客户与产品匹配

D 风险揭示

Q6:4、多选题：下列哪些可以申请成为专业投资者（）

A 经有关金融监管部门批准设立的金融机构

B 上述机构面向投资者发行的理财产品

C 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）

D 同时符合最近1年末净资产不低于2000万元、最近1年末金融资产不低于1000万元、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的法人或者其他组织

E 同时符合金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

Q7:5、多选题：下列哪些普通投资者可以申请转为专业投资者（）

A、最近 1 年末净资产不低于 1000 万元，最近 1 年末金融资产不低于 500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

B、B金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者

C、最近 1 年末净资产不低于 500万元，最近 1 年末金融资产不低于 300 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

D、金融资产不低于 200 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 20 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者

Q8:6、多选题：C1类的自然人投资者，符合下列哪些情形，均应将其认定为风险承受能力最低类别的投资者（）

A不具有完全民事行为能力

B没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

C 生活来源仅为社保收入

Q9:7、多选题：向普通投资者销售或者提供高风险（R5）等级的产品或服务时，应当履行下列哪些适当性义务：（）

A追加了解投资者的信息

B要求投资者签署确认《普通投资者购买高风险等级产品或服务风险警示书》，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认

C给予投资者 24 小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险

Q10:8、多选题：下列哪些环节需要进行警示、告知。（）

A公司向普通投资者销售产品或者提供服务前，对规定的信息进行告知时

B普通投资者转化为专业投资者时

C普通投资者购买高风险（R5）产品或者接受相关服务时

D公司依据投资者和产品或者服务的信息变化情况，公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见

Q11:9、判断题：根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条相关规定，居间人频繁喊单、提供投资策略的行为，已涉嫌非法经营，并对期货行业的正常秩序和规范经营造成不良影响。（）

A对

B错

Q12:10、判断题：通过现场方式告知，警示的，留痕方式为录音、录像，通过互联网等非现场方式告知、警示的，留痕方式采取电子方式。（）

A对

B错