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2021年三季度理论考试

Q1:员工号
    ____________
Q2:姓名
    ____________
Q3:业务处理机构应在收到询证函之日起( )个工作日内进行回函。
10
7
5
3
Q4:各分行应根据( )下发的中间业务收费名录进行明确收费标准,明确收费策略。
运营管理部
个人金融部
计划财务部
渠道管理部
Q5:中国人民银行征信中心关于授信机构个人信用报告使用查询原因有( )个。
6
8
12
14
Q6:我行贵宾客户借记卡开卡需提交开卡申请表、个人税收居民身份声明文件(如需)、()。
个人信息采集表
客户身份证件
基本情况登记表
风险提示函
Q7:自2019年11月28日21:00起,对于单笔金额( )万元的贷记业务,可同时通过大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统处理。
0-5(含)
0-20(含)
0-50(含)
0-100(含)
Q8:每日日终检查XBANK系统( ),避免线下清算资金超期付款。
提示付款跟踪
或有追偿
到期未付款信息
Q9:总行已下发《关于转发财政部 银监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会(2020)12号)通知自( )起施行。
2019年11月1日
2019年1月1日
2020年1月1日
2021年1月1日
Q10:通过柜台办理直销银行销户哪种情况需要验密( )
非本人意愿办理
本人意愿办理
非本人办理
本人办理
Q11:直销银行通过Xbank2.0交易码( )进行销户
10354
10345
10325
10352
Q12:( )和业务检查是运营监督检查的基本形式
事后监督
事中监督
风险预警
Q13:大型()分行所辖支行,可由()分行根据分行的评级方案,实施评级
一级
二级
三级
四级
Q14:银保通首期投保业务发起渠道有( )。
远程银行
微视窗
柜面
CBANK
Q15:以下不属于代保管物品的是。( )
保单
单位客户在他行办理质押需要换开定期存单的开户证实书
商用房地产权证
贷款合同
Q16:以下哪个部门作为ACS综合前置子系统的应用部门,负责通过综合前置子系统应用和流动性查
总行运营管理部
分行运营管理部
总行资产负债管理部
分行资产监控部
Q17:CIPS 的运行时间为 ( )实现对全球 各时区金融市场的全覆盖。
5×24 小时+4 小时
6×24 小时+4 小时
5×24 小时+5 小时
5×24 小时+6 小时
Q18:()是指在境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构。
外资企业
机构
境外企业
境外机构
Q19:对于联网核查结果通过,同时人脸识别分数80分(含)以上的,可以继续办
80分
80分(含)以上的
75分
60分
Q20:银行保险机构许可证破损的,银行保险机构应当自发现之日起( )内向发证机关缴回原证,并领取新许可证。
15日
10日
7日
5日
Q21:( )部门负责移交后实物运营档案的保管、调阅、鉴定销毁等工作
运营管理部
档案管理部
科技部
安全保卫部
Q22:额度审批使用( )查询原因。
自信审查
贷款审批
Q23:运营监控盘查周期内的覆盖面,应为( )。
100%
80%
70%
50%
Q24:根据人行批复,我行自( )起正式启用变更行名字体后的新版票据凭证以及汇票专用章、结算专用章。
2015 年 1 月 1 日
2015 年 12月 31 日
2016 年 1 月 1 日
2016 年 1 2月3 1 日
Q25:远程银行物流凭证制作人员须及时处理Xbank系统中的物流待交付任务,在正常工作时间( )内收到的远程银行客户实物配送申请
9:00-17:00
9:30-17:30
9:00-15:00
9:30-15:30
Q26:理财产品签约及购买处理的交易码?
30321
30322
30323
30324
Q27:关于银保通存单处理业务正确的是( )。
本业务支持代办
客户只需携带本人有效身份证件及民生借记卡
收回客户原保单并当客户面剪角作废
客户本人提供本人有效身份证件,原保单,民生银行卡在柜面办理该业务
Q28:远程银行物流凭证制作人员须及时处理Xbank系统中的物流待交付任务,在正常工作时间内收到的远程银行客户实物配送申请,应于( )工作日内完成出库配送。
T+3
T+2
T+1
T+0
Q29:清算内部账对账机制不包括( )。
对账内容
对账频率
差错处理
对账对象
Q30:自2019年11月28日21:00起,对于单笔金额( )万元的贷记业务,可同时通过大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统处理。
0-5(含)
0-20(含)
0-50(含)
0-100(含)
Q31:Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为 ( )元,年累计限额合计为 ( )元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为 ( )元,年累计限额合计为 ( )元。
5000
1万,20万;1万,20万
2000
5000
Q32:金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。
三个
五个
七个
十个
Q33:变更我行票据凭证上所刊行名字体,行名字体使用我行最新的行体字。票据凭证包括( )( )( )等各类票据以及其他重要空白凭证、一般空白凭证。
支票
本票
汇票
Q34:会计师事务所函证可以通过( )方式提出
邮寄
柜台询证
电子邮件
Q35:存款/资产证明开立时应注意审核( )
申请表填写是否有误
申请书与系统录入信息应一致
客户身份识别
Q36:因系统未联动验印,业务操作人员在处理相关业务时应提前验印。涉及主要交易包括:( )
结算卡管理(变更主账户、维护管理账户)
单位综合签约(协定存款解约、支付密码器签约)
补打印(补打单位凭证)
支付密码器(发行、增加账号)
Q37:分行应每日专人查询BPM()、CBS(大、小额)前一日支付系统待处理报文,并跟进处理情况。( )
境内外币
查询查复
系统内来账
Q38:每日日终检查票据系统的“”和“”信息,发现异常及时联系分行票据业务主管部门或对方行,避免我行资金被无效占用。( )
提示付款跟踪
或有追偿
到期未付款信息
选项M
选项P
Q39:受托支付账户是保证受托贷款资金定向使用的专属账户,此账户不得( )。
出售支付结算凭证
开通网银
开通通存通兑
开通电话银行
Q40:《银保监会办公厅人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》中,提取申请人为已故存款人的( )
配偶、子女
父母
公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人
兄妹
Q41:保证金账户不得( )。
出售支付结算凭证
取现
办理结算
任意挪用
Q42:本行市场风险限额分为( )三个层级。
市场风险偏好限额
机构组合限额
经营机构/附属机构内部转授权限额
管理性限额
Q43:分行运营管理部按照总行招标范围,购买、安装自助回单机,按要求做好设备、厂商的信息登记工作
正确
错误
Q44:询证函结论处回复时如果信息证明无误,则在相符处加盖“我行对本询证函所列事项进行确认”的章;如果信息不符,则在不符处将不符内容统一回复,金额以小写表示( )
正确
错误
Q45:关于《清算总中心关于优化支付系统部分业务处理渠道的通知》本次支付系统支付限额调整会对我行小额支付系统、网上支付跨行清算系统的支付业务量、业务金额带来一定变化,总行资产负债管理部要加强相关系统业务监控,根据业务变化情况合理进行资金圈存、设置和调整我行支付系统净借记限额,确保相关支付业务能够及时扎差处理。
正确
错误
Q46:客户通过境外银行卡所发生的大额交易,报告机构归属为其在我行的收单清算机构。
正确
错误
Q47:《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币存款账户,包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。
正确
错误
Q48:柜员对客户账户进行抹账处理时,只能对银行员工操作失误的进行抹账,不允许应客户要求进行抹账( )
正确
错误
Q49:处理结束后,接收岗应在内联单应注明处理结果并结束流程归档。( )
正确
错误
Q50:总行运营管理部清算中心已对全行订单数据分析整理,定期发布《订单管理核实进度表》和《订单挂账监控报告(分行)》。( )
正确
错误
Q51:受托支付账户的收入仅限于我行贷款的发放,支出为符合我行贷款用途的支付。贷款受托支付账户禁止办理除上述用途以外的业务。( )
正确
错误
Q52:托管业务管理部门应为不同产品分别设置托管账户,独立核算、分账管理,确保托管资产与托管人自有资产以及其他资产相互独立。( )
正确
错误
Q53:钱生钱签约业务,不可以代办( )。
正确
错误
Q54:华东三省一市分行汇票依托大额支行系统进行信息传递和资金清算,与支付系统共用清算账户和清算资金。
正确
错误
Q55:首次开户面签应由开户机构一名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位 负责人)在开户申请书上签名确认。
正确
错误
Q56:市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。
正确
错误
Q57:抵押财产转移财产占有方式,质押财产不转移占有方式。( )
正确
错误
Q58:各单位在发现国家秘密已经泄露或者可能泄露时,应当立即采取补救措施,按照有关规定及时报告,对造成泄密的有关责任人依纪依法进行查处。
正确
错误
Q59:对于跨境汇款,若缺少汇款人或者收款人必要信息,作为汇款业务中间机构的银行业金融机构应当在合理可行的范围内,尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。如未能获取缺少的必要信息,应考虑限制或结束与该机构的业务关系,采取其他合理措施,防控相关洗钱和恐怖融资风险。
正确
错误
Q60:取消运营业务凭证签章后,对于分支行之间调拔业务使用的有价单证调拔单、现金调拔单等还按原要求盖章。
正确
错误
Q61:运管风险预警管理实行“总行统一管理、分行分级负责”的原则
正确
错误
Q62:接收岗应每日查看当日及存量未完结业务联系单的处理结果,避免有过长时间内联单业务的在途。( )
正确
错误
项目设置
  • 每个微信号只能答一次
  • 限制开始/结束时间
  • 只能通过微信答题
  • 记录微信用户个人信息
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