退保评估表

Q1:保险公司名称

Q2:产品名称，投保时间

Q3:①投保人与业务员是什么关系？②业务员还在职吗？③现在业务员知道投保人要退保吗？（如果知道，现在是什么态度）

Q4:①保险合同上记载的业务员姓名与实际销售人员是否一致

Q5:①投保人签名是谁签的？②被保险人签名是谁签的？

Q6:投保时，①业务员有没有告知问内容，比如职位、年收入、地址、健康问题，如是否询问吸烟喝酒等？②这些告知内容是否准确，有没有虚假成分？（请仔细查看保单并回忆）

Q7:业务员有没有解释现金价值是什么

Q8:投保时，①业务员与投保人是否面对面销售、电话销售还是微信销售？②业务员与投保人沟通时是用普通话交流还是地方方言交流？

Q9:业务员有没有解释这份保险的犹豫期、犹豫期期间投保人享有什么权利

Q10:投保前后，业务员有没有赠送礼品？返钱？或者垫付保费？

Q11:①保险合同多久拿到的？②拿到保单投保人有没有在哪里签字？③有没有签署过保单回执

Q12:①中途是否办理过什么业务，如贷款、生存金额取等？②出险过、理财过吗？

Q13:当时业务员有没有跟你说过，不管大病小病，猫爪狗咬都可以报销？

Q14:业务员是不是跟你说过，购买保险就跟存钱一样，然后可以像银行一样随时取出来？是不是还有利息，比银行利息高

Q15:当时业务员有没有说过有病包病，无病养老之类的话

Q16:①已经交几年保险？②总计保费是多少？