沃晟学院保险金信托线上训后考试（1） - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:工号

填空1

Q3:关于保险金信托下列说法正确的是

保险金信托是保险合同关系

保险金信托是信托法律关系

Q4:客户画像为关注单身宝妈的子女照顾，这类客户主要顾虑与风险点是什么

避免逆向传承、避免侵占挪用

逃避现有债务、隐瞒税务问题

Q5:养子女是否可以成为遗产继承人

是

否

Q6:做了保险金信托后，还可以用保单借款这个功能吗

没有影响，可以保单贷款

.1.0版本实操过程中，部分信托公司口径相对宽松，在满足特定要求下，允许保单贷款；2.0版本不支持

Q7:绿卡持有者，如果不在美国居住，是否需要向美国申报个人所得税

需要

不需要

Q8:客户画像为关注全职太太的自我保护，这类客户主要顾虑与风险点是什么

抓住投机机会、实现资产翻倍

锁定财产归属、锁定抚育费用

Q9:上市公司董事长设立保险金信托是否需要公示

需要

不需要

Q10:年金险进入信托，年金在分配时是否需要相关费用

用

不用

Q11:下选项说法错误的是

传统保险金信托1.0模式∶前保险后信托；统保险金信托2.0模式∶内保险，外信托

传统保险金信托2.0模式∶小保险，大信托传统保险金信托3.0 模式内保险，外信托

Q12:（）年落地国内首单保险金信托，由此拉开了我国保险金信托的发展序幕

2014

2015

2016

Q13:保险金信托1.0版本，如果投保人和被保险人不是同一人，那么当投保人先于被保险人身故，保单可能会被作为投保人的遗产进行继承，可能因新投保人退保等原因造成信托合同在事实上无法执行，这句话是否正确

正确

不正确

Q14:保险金信托1.0版本，关于信托财产，有保险，再搬入信托，整张保单所有利益均是信托财产。这句话是否正确

正确

错误

Q15:年金类保险金信托适合的客户（本题及之后的题均为多选题）

想做保险金信托，但岁数大或是体检不好过关的客户

希望生前就能看到信托利益给到受益人的客户

希望无论生前还是身后，能够持续给到子女百年照顾的客户

Q16:家族信托/保险金信托里的资金可能按照以下哪种方式进行投资管理

依据客户指令配置

依据量化射幸回归模型配置

依据顾问建议/指令配置

信托公司全权委托

Q17:根据《关于调整信托业务分类有关事项的通知》（征求意见稿），财富管理受托服务信托指信托公司为居民、企业及其他组织财富管理提供的信托服务，按照服务内容及对象不同分为遗嘱信托及其他财富管理信托。

特殊需要信托

家族信托

资产服务信托

保险金信托

Q18:遗产管理人应当履行的职责有哪些

清理遗产并制作遗产清单

向继承人报告遗产情况

按照自己的意志随意分割遗产

处理被继承人的债权债债务

Q19:对比人寿保险，保险金信托的优势是

受益人的范围更广

保险金的安排更灵活

对保险金进行隔离保护

实现保险金的再管理

Q20:在婚姻关系存续期间，以下哪些财产无需配偶同意，即可拿来给非婚生子女做信托

一方的婚前财产

遗嘱或者赠与合同中确定只归一方的财产

生产、经营、投资的收益

知识产权的收益

Q21:保险金信托2.0版本适合的客户

希望提前把续期保费锁进信托的客户

通过保险杠杆翻倍赔付功能，扩大财富传承资产

防止自己或二代婚变风险的客户

希望财富传承绕过法律上复杂程序的客户

Q22:对比家族信托，保险金信托的优势是

保险杠杆

设立门槛低

操作便捷

受益人范围更广