:个人理财及保险意向问卷

:尊敬的受访者:您好!我们是天津的大学生,此次发放问卷旨在了解您的个人理财与保险规划策略相关情况。本次调研采用匿名形式,不会涉及任何能识别您个人身份的信息,您所提供的答案对我们至关重要,也能为了解这一群体在经济规划方面的状况提供有价值的数据参考,请放心作答。衷心感谢您的参与和支持!由于问卷涉及跳题等设置,请按题目顺序作答。

Q1:1、A1.您有设定一个具体的财务目标吗?(比如在多少岁达到多少资产) 【单选题】

有明确且详细的目标,并在努力实现
有大致目标,但未细化
想过,但没确定目标
从来没考虑过

Q2:2、A2.您预估实现财务相对自由时的资产规模大致是多少? 【单选题】

50 万
100 万
200 万
500万
1000万
说不准,未仔细想过资产规模

Q3:3、A3.对于未来的养老生活,您最关心的是哪些方面呢? 【单选题】

A. 经济问题
B. 健康问题
C. 社交问题
D. 生活质量
E. 养老还早,所以没有考虑过
其他

Q4:4、A4.您是否有为自己的未来生活进行专门的财务规划? 【单选题】

A. 已经制定了完善的财务规划,包括多种投资和储蓄方式
B. 有一些初步的理财规划,如购买了保险或进行了部分储蓄
C. 偶尔想过理财问题,但因缺乏知识或资金等原因尚未行动
D. 认为暂时不需要理财,没有具体规划过自己的金钱

Q5:5、A5.如果有,您的计划涵盖哪些方面?(可多选) 【多选题】

A. 储蓄目标
B. 投资计划
C. 退休后的生活安排
D. 医疗保障
E. 预算管理
其他

Q6:6、A5.如果您对未来进行财务规划,您的计划将涉及哪些方面?(可多选) 【多选题】

A. 储蓄目标
B. 投资计划
C. 退休后的生活安排
D. 医疗保障
E. 预算管理
其他

Q7:7、A6.您每月的储蓄比例大约是多少? 【单选题】

10%以下
10%-20%
20%-30%
30%以上
几乎不储蓄

Q8:8、B1.您是否了解不同理财产品的风险等级? 【单选题】

非常了解,能准确区分
大概知道一些
只了解一点皮毛
完全不了解

Q9:9、B2.您获取理财信息的主要渠道是(可多选)? 【多选题】

A. 银行等金融机构客户经理
B. 财经媒体、网站、APP
C. 社交媒体、网络论坛
D. 身边朋友、家人介绍
其他

Q10:10、B3.您目前主要的理财方式有哪些(可多选)? 【多选题】

银行定期存款
银行理财产品
基金(货币基金、债券基金、股票型基金等)
股票
互联网金融产品(互联网基金销售平台产品等)
房地产投资(非自住)
未参与任何理财投资
其他

Q11:11、B4.在理财投资方面,您的主要目标是?(可多选) 【多选题】

资产增值,实现财富积累
保障退休后的生活质量
应对突发重大事件(如疾病等)
满足日常高品质消费需求
实现财务自由,追求兴趣爱好
其他

Q12:12、B4.如果您的未来进行理财投资,您的主要目标将会是?(可多选) 【多选题】

资产增值,实现财富积累
保障退休后的生活质量
应对突发重大事件(如疾病等)
满足日常高品质消费需求
实现财务自由,追求兴趣爱好
其他

Q13:13、B5.您是否会根据市场行情变化及时调整自己的理财投资组合? 【单选题】

会,经常关注并调整
偶尔会调整一下
基本不会,按最初计划来
完全不懂怎么调整

Q14:14、B5.如果您开始进行理财投资,您是否会根据市场行情变化及时调整自己的理财投资组合? 【单选题】

会,经常关注并调整
偶尔会调整一下
基本不会,按最初计划来
完全不懂怎么调整

Q15:15、B6.您在过去一年里,理财收益情况如何? 【单选题】

亏损
基本持平
略有盈利(10%以内)
盈利较多(10%以上)

Q16:16、B7.您多长时间会查看一次自己所持有金融产品(如储蓄、基金、股票等)的收益情况? 【单选题】

每天
每周 2 -3 次
每月 1 -2 次
每季度 1 次
半年或更久一次
几乎不查看

Q17:17、创新题:对于未来的理财投资,您是否愿意尝试新的金融产品或投资方式? 【单选题】

非常愿意,积极寻找新机会
可以考虑,如果风险可控且收益可观
不确定,看市场情况和他人经验
不太愿意,倾向于维持现有投资方式
坚决不愿意,对新事物持保守态度

Q18:18、 量表题:如果您最近需要选择理财产品,您对以下方面的偏重程度是?(1-5 表示重视程度从低到高) 【打分题】 (请填1-5数字打分)

设计针对单身人士的个性化的综合理财方案_____
灵活的资金存取_____
到账时间_____
较高的收益回报_____
手续费高低_____
以往收益情况_____
投资范围_____
保本保息_____

Q19:19、C1.您是否购买过保险? 【单选题】

A. 是
B. 否

Q20:20、C2.您目前拥有哪些类型的保险(可多选)? 【多选题】

A. 财产保险(车险、家财险等)
B. 健康保险(重疾险、医疗险等)
C. 意外险
D. 未购买任何保险
其他

Q21:21、C2.如果您将购买保险,您将倾向哪些类型的保险(可多选)? 【多选题】

A. 财产保险(车险、家财险等)
B. 健康保险(重疾险、医疗险等)
C. 意外险
其他

Q22:22、C3.如果您将购买保险,您将因为什么原因购买保险?(根据您已购买的保险选择) 【多选题】

A. 保障家人经济安全
B. 应对疾病风险
C. 为养老做准备
D. 保障财产安全
E. 跟随他人购买,不太清楚
其他

Q23:23、C4.您在未来一年内购买保险的意向程度如何?(请根据您目前的实际情况和计划,客观选择对应的意向程度) 【打分题】 (请填1-5数字打分)

1完全没可能 2不太可能 3有可能 4比较有可能 5非常有可能
1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分

Q24:24、 量表题: 如果您将选择一份保险产品,您会看重哪些因素?(1-5从弱到强) 【打分题】 (请填1-5数字打分)

保障范围(涵盖养老、医疗等重点需求)_____
保险公司信誉_____
条款清晰度_____
养老型保险产品创新(如贴合单身生活模式的养老规划)_____
高保额(应对突发状况及长期生活保障)_____
保险年限_____

Q25:25、D1.您的年龄: 【单选题】

18-24岁
25-34岁
35-44岁
45岁及以上

Q26:26、D2.您的性别: 【单选题】

A. 男
B. 女

Q27:27、D3.您的婚姻状况是: 【单选题】

未婚
已婚
离异
丧偶
其他

Q28:28、1.您没有结婚的原因是: 【多选题】

未到法定结婚年龄
目前专注于个人事业发展或享受单身生活等,不想结婚
没有遇到合适的恋爱对象
正在恋爱中,但感情尚未稳定到结婚阶段
已谈恋爱,正在筹备结婚相关事宜
其他

Q29:29、2.您选择不婚的主要原因是? 【多选题】

受身边的案例或新潮观念影响,对婚姻不持乐观态度
追求独立,不想被婚姻约束
事业发展处于关键期,不想因结婚而分心
未遇到合适的伴侣,不愿将就
经济条件不允许
对婚姻观念较为淡泊
其他

Q30:30、D4.学历: 【单选题】

A. 高中及以下
B. 大专
C. 本科
D. 硕士及以上

Q31:31、D5.职业: 【单选题】

A. 学生
B. 公务员/事业单位人员
C. 自由职业者
D. 个体经营者
E. 专业技术人员(如医生、律师、工程师等)
其他

Q32:32、D6.您所在的城市属于以下哪种等级? 【单选题】

一线城市(如北京、上海、广州、深圳)
新一线城市(如成都、杭州、武汉等)
二线城市
三线城市及以下

Q33:33、D7.您每月在生活消费上的支出大致是多少? 【单选题】

A. 1000元以下
B. 1000-3000元
C. 3000-5000元
D. 5000-8000元
E. 8000元以上
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