金融类产品（理财/保险）市场需求调研
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本模板旨在为金融机构提供用户理财与保险需求的深度市场调研解决方案。帮助您洞察客户画像、分析产品偏好、评估风险承受能力，适合银行、保险公司及理财平台精准把握市场趋势并优化产品服务。 标签
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金融类产品（理财/保险）市场需求调研
尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融产品市场的调研，旨在了解您的投资理财与保险保障需求。您的宝贵意见将帮助我们为您及更多用户提供更优质的服务。本问卷匿名填写，大约需要5-8分钟，感谢您的支持！
Q1:您的年龄阶段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
Q2:您的个人税后年收入大致范围是？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
Q3:您目前持有或了解哪些类型的金融产品？（可多选）
银行活期/定期存款
货币基金（如余额宝）
银行理财产品
公募基金（股票/债券/混合型）
股票
债券
保险产品（寿险/健康险/意外险）
信托产品
贵金属投资
其他
Q4:您通常通过哪些主要渠道获取金融产品信息或进行购买？
银行网点/客户经理
证券公司/券商APP
保险公司/代理人
支付宝、微信等第三方支付平台
天天基金、蛋卷等独立基金销售平台
财经媒体/自媒体
朋友/家人推荐
其他
Q5:您进行投资理财或购买保险的主要目的是什么？
资产保值，抵御通货膨胀
资产增值，获取更高收益
为子女教育/婚嫁做准备
为自己或家人准备养老金
应对疾病/意外等风险保障
进行财富传承
其他
Q6:在投资理财时，您更倾向于哪种风险偏好？
保守型：本金安全第一，收益要求低
稳健型：愿意承担少量风险以获取稳定收益
平衡型：能接受一定波动，追求风险与收益的平衡
成长型：能接受较大波动，追求较高收益
进取型：能接受高风险，追求资产大幅增值
Q7:您能接受的单笔理财/投资产品的锁定期（无法赎回的期限）通常是多久？
随时可赎回（T+0/T+1）
1个月以内
1-6个月
6个月-1年
1-3年
3年以上
Q8:您认为理想的年化投资收益率范围是多少？
3%以下（保本微利）
3%-5%
5%-8%
8%-12%
12%以上
Q9:您目前是否为自己或家人配置了商业保险？
是，配置了全面的保障
是，但保障不够充分
否，但正在考虑
否，暂无计划
Q10:如果您考虑购买保险，您最关注哪些类型的保障？（可多选）
重大疾病保险
医疗保险（补充医保）
意外伤害保险
定期/终身寿险
养老保险（年金险）
财产保险（车险、家财险）
其他
Q11:在选择保险产品时，您最看重哪些因素？（可多选）
保障范围与条款清晰度
保费价格与性价比
保险公司的品牌与信誉
理赔服务的便捷性与口碑
保险代理人的专业程度
产品的灵活性（如加减保、贷款）
其他
Q12:您是否愿意为获取专业的理财规划或保险配置建议支付咨询费用？
愿意，专业服务值得付费
可以考虑，取决于费用和服务质量
不愿意，更倾向于免费咨询或自己研究
Q13:综合来看，您向朋友推荐您目前使用的理财/保险平台或机构的可能性有多大？（0-10分，0分代表完全不可能，10分代表极有可能）
选项1
Q14:您认为当前市场上金融产品（理财/保险）存在哪些主要不足？（可多选）
产品过于复杂，难以理解
信息披露不透明，存在销售误导
收益率不及预期或波动太大
购买流程繁琐，体验不佳
售后服务（如理赔、咨询）响应慢
同质化严重，缺乏个性化产品
其他
Q15:您更期待金融机构通过哪种形式提供投资者教育或产品讲解？
线上直播/短视频
图文分析报告/公众号文章
线下沙龙/讲座
一对一客户经理沟通
互动式小程序/游戏
其他
Q16:未来一年，您计划增加在哪方面的金融资产配置？
增加储蓄/现金类资产
增加基金/股票等权益类投资
增加债券等固收类投资
增加保险保障类支出
增加其他另类投资（如黄金、REITs）
暂时没有增加计划，保持现状
Q17:对于金融机构（银行、基金公司、保险公司等），您最希望他们改进或提供的一项服务是什么？
填空1
Q18:您是否使用过智能投顾、AI理财助手等金融科技工具？
经常使用
偶尔使用
了解但未使用
完全不了解
Q19:您如何看待将环境、社会、治理（ESG）因素纳入投资决策的理财产品？
非常认同，会优先考虑
比较认同，可作为参考因素之一
不太关注，更看重财务回报
不了解ESG投资
Q20:您对个人财务状况的总体满意度如何？（1-5分，1分代表非常不满意，5分代表非常满意）
分数
标签
Q21:请留下您对本次调研的任何其他意见或建议（可选）：
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