家庭财务规划（收支/储蓄/投资）调研问卷
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本模板旨在提供全面的家庭财务状况评估与规划调研解决方案。帮助您分析收支结构、评估储蓄投资行为、识别财务风险，适合金融机构、理财顾问和家庭用户制定科学的财富管理策略。 标签
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家庭财务规划（收支/储蓄/投资）调研问卷
您好！感谢您参与本次家庭财务规划调研。本问卷旨在了解当前家庭在收支管理、储蓄习惯及投资理财方面的现状与需求。您的所有回答将被严格保密，仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心填写。
Q1:您家庭的年收入大致属于以下哪个范围？
10万元以下
10-30万元
30-50万元
50-100万元
100万元以上
Q2:您家庭的收入结构主要来源于？
双职工工资收入
单职工工资收入
经营/创业收入
投资理财收入
退休金/其他固定收入
Q3:您家庭每月是否有固定的预算来管理日常开支？
有，且严格执行
有，但比较灵活
没有预算，但大致有数
完全没有预算
Q4:您家庭每月主要的支出项目有哪些？（可多选）
住房（房贷/房租）
日常生活（餐饮/交通/日用品）
子女教育
医疗保健
休闲娱乐
保险费用
人情往来
其他
Q5:您家庭每月的储蓄/投资金额占收入的比例大约是？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
没有固定储蓄
Q6:您家庭进行储蓄/投资的首要目标是？
应对紧急情况（应急备用金）
子女教育
养老规划
购置房产/车辆
财富增值
暂无明确目标
Q7:您家庭目前持有的金融资产或投资产品包括哪些？（可多选）
银行存款/现金
货币基金（如余额宝）
银行理财产品
股票
基金（非货币）
债券
保险产品（储蓄/投资型）
房地产（投资性）
贵金属（黄金等）
虚拟货币
其他
暂无任何投资
Q8:您家庭目前的投资风险偏好更接近以下哪种描述？
极度保守，只接受保本
相对保守，追求稳定收益
稳健平衡，可接受小幅波动
相对积极，追求较高收益
非常积极，愿意承担高风险
Q9:您认为阻碍您家庭进行更多储蓄或投资的主要因素是什么？
收入有限，生活开支压力大
缺乏理财知识和信心
市场风险太高，不敢尝试
已有债务负担较重
没有时间和精力打理
其他
Q10:您家庭是否制定了明确的长期（如5年以上）财务目标？
有，非常清晰且有计划
有大致方向，但计划不细
有一些想法，但未形成目标
完全没有考虑过
Q11:您家庭是否配置了足够的保险（如医疗、重疾、寿险、财产险等）来抵御意外风险？
已配置全面，额度充足
已配置部分，但可能不足
仅配置了基本社保
完全没有配置商业保险
Q12:您家庭目前是否有未偿还的贷款（如房贷、车贷、消费贷等）？
有，且感觉压力较大
有，但压力在可承受范围内
有，且即将还清
完全没有
Q13:请评估您家庭当前的整体财务健康状况。（1分表示非常糟糕，5分表示非常健康）
分数
标签
Q14:您通常通过哪些渠道获取理财知识和信息？（可多选）
银行/金融机构
财经网站/APP（如东方财富、雪球）
社交媒体（如公众号、微博大V）
书籍/杂志
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专业理财顾问
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Q15:您认为未来一年，您家庭在财务规划方面最需要提升的是？
增加收入
控制不必要的开支
建立/完善应急储备金
学习投资知识并开始实践
优化现有资产配置
制定清晰的长期财务计划
其他
Q16:对于改善家庭财务状况，您最希望获得哪方面的帮助或服务？（如：个性化理财方案、免费理财课程、便捷的记账工具等）
填空1
Q17:您的年龄阶段是？
25岁以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56-65岁
66岁以上
Q18:您家庭的常住地属于？
一线城市（如北上广深）
新一线/二线城市
三线及以下城市
县城或乡镇
农村地区
Q19:您家庭的成员构成是？
单身
已婚无子女
已婚有未成年子女
已婚有成年子女
三代同堂
其他
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