投资理财风险承受能力调研

您好！本次调研旨在了解您的风险偏好与投资理财习惯，所有数据仅用于研究分析，感谢您的参与。

Q1:您的年龄阶段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前可用于投资的资金占您可支配资产（如存款、股票等）的比例大约是？

低于10%

10%-30%

30%-50%

50%-70%

70%以上

Q4:您计划投资这笔资金的时间长度是？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q5:您过往最主要的投资经验是？

无任何投资经验

银行存款、货币基金等低风险产品

债券、银行理财等稳健型产品

股票、混合型基金等中高风险产品

期货、期权、数字货币等高风险产品

Q6:您进行投资的主要目标是？

资产保值，略高于通胀即可

获得稳定收益，用于改善生活

追求资产显著增值

寻求高回报，能接受较大波动

Q7:假设您有一笔投资，短期内（如一个月）下跌了20%，您会如何应对？

立即全部卖出，避免更大损失

卖出大部分，转为更保守的产品

继续持有，相信会涨回来

如果基本面未变，考虑追加投资

Q8:您能接受的投资亏损上限是多少？

不能接受任何本金损失

亏损不超过本金的5%

亏损不超过本金的10%-20%

亏损不超过本金的30%-50%

可以接受短期超过50%的亏损以博取高回报

Q9:您对投资收益的预期年化收益率是？

3%以下（保本为主）

3%-6%（稳健增长）

6%-10%（平衡增长）

10%-15%（积极增长）

15%以上（高增长）

Q10:您倾向于通过哪些渠道获取投资信息或做出决策？

银行客户经理推荐

独立研究（阅读财报、行业报告等）

跟随信任的朋友或家人

财经媒体、网络大V

专业投资顾问或机构

投资APP的智能推荐

Q11:对于“高风险高回报”这句话，您的认同程度是？

完全不认同，应避免高风险

不太认同，风险应可控

一般，视具体情况而定

比较认同

非常认同，这是投资的必然规律

Q12:如果有一款新产品，潜在年化收益可达30%，但也有可能损失全部本金，您会投入多少比例的可投资资金？

0%，完全不考虑

1%-5%

5%-10%

10%-20%

20%以上

Q13:您如何看待投资中的杠杆（借钱投资）？

非常危险，坚决不使用

风险较高，仅在极少数情况下考虑

中性工具，合理使用可以放大收益

是高效的投资手段，会适度使用

Q14:请评估您对各类投资产品（如股票、债券、基金、衍生品等）的了解程度。（1分为完全不了解，5分为非常了解）

分数

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Q15:您的家庭财务状况（如房贷、子女教育、老人赡养等）对您的投资决策影响大吗？

非常大，投资必须绝对安全

比较大，倾向于稳健投资

一般，会考虑但不过度影响

比较小，可以承受一定风险

几乎没有影响

Q16:请简要描述您理想中的投资组合应该具备哪些特点？（例如：稳健为主、成长性强、流动性好等）

填空1

Q17:当市场出现剧烈波动时，您的情绪通常会？

非常焦虑，影响正常生活

比较担心，但能勉强应对

保持平静，认为这是市场常态

感到兴奋，视为机会

Q18:您认为自己的风险承受能力在周围同龄人中属于？

非常低

较低

中等

较高

非常高

Q19:在投资理财过程中，您最看重哪些因素？

本金安全

收益稳定性

收益率高低

流动性（随时变现）

投资门槛

服务的专业性

操作的便捷性

Q20:未来一年，您计划如何调整您的投资策略？

更加保守，增加现金和固收类资产

维持现状

略微积极，增加权益类资产配置

非常积极，寻求更高风险回报的机会

投资理财风险承受能力调研

介绍

本模板旨在提供个人投资者风险偏好与理财习惯的标准化评估方案。帮助您量化风险承受能力、分析投资行为模式、制定适配的资产配置策略，适合金融机构、理财顾问和投资者个人进行精准的理财规划与产品匹配。

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