2026年银行存款资金归集服务效果与家庭资金统一管理测评调研

Q1:您目前是否正在使用银行的资金归集服务（如自动将多个账户资金汇集到主账户）？

Q2:您选择使用银行资金归集服务的主要目的是什么？（可多选）

Q3:您认为资金归集服务对您家庭资金的“可视化”程度（清晰了解各账户余额及流水）提升效果如何？

Q4:在使用归集服务后，您家庭资金的闲置情况（如活期账户中不必要的余额）是否有改善？

Q5:请简要描述您家庭目前进行资金统一管理的主要方式（例如：由谁主导、使用什么工具等）。

Q6:您认为一个理想的家庭资金统一管理平台，最重要的功能是什么？

Q7:您在使用当前资金归集或管理服务时，遇到过哪些问题或不便？（可多选）

Q8:如果银行提供更智能的家庭资金管理服务（如自动分析、推荐优化方案），您愿意为此支付一定的服务费吗？

Q9:您希望未来的资金归集服务在哪些方面进行优化或增加新功能？（请列出1-2点）

Q10:您家庭的主要财务决策（如大额支出、投资）通常是如何做出的？

Q11:您是否同意“通过资金归集，我能更有效地执行家庭预算”这一说法？

Q12:您主要通过哪些渠道了解或学习家庭财务管理知识？（可多选）

Q13:综合考虑，您对当前使用的银行资金归集服务的整体满意度如何？

Q14:您家庭每年的税后总收入大致位于以下哪个区间？（请填写，如：20-30万元）

Q15:资金归集服务是否帮助您减少了因忘记还款而产生的贷款逾期或信用卡违约金？

Q16:您认为银行在提供资金管理服务时，最重要的考量因素是什么？

Q17:您认为一个优秀的“家庭资金统一管理”体系应具备哪些特征？（可多选）

Q18:与2025年相比，您预计家庭在2026年对资金归集或统一管理服务的需求会如何变化？

Q19:除银行存款产品外，您家庭目前持有的主要金融资产类型是什么？（如基金、股票、保险等）

Q20:您是否愿意授权银行在 anonymized（匿名化） 的前提下，分析您的归集交易数据以提供更个性化的服务？

Q21:您认为目前阻碍您更好实现家庭资金统一管理的最大障碍是什么？

Q22:您希望银行在家庭资金管理服务中，加强与哪些外部机构的合作？（可多选）

Q23:请用1-2个关键词总结您对2026年银行资金归集服务的核心期待。

Q24:基于本次调研的思考，您是否会向亲友推荐您正在使用的资金归集服务？

Q25:您完成本调研大约花费了多少分钟？