2026年银行理财产品线上购买流程便捷性与手机银行操作体验测评调研

本次调研旨在评估银行理财产品线上购买流程的便捷性及手机银行操作体验。所有题目均为必答，请根据您的真实感受和认知进行填写。调研结果将用于服务优化，感谢您的参与！

Q1:您主要通过哪种渠道了解或购买银行理财产品？

手机银行App

网上银行（电脑端）

银行网点柜台

第三方理财平台（如支付宝、微信理财通等）

其他

Q2:您认为一个优秀的手机银行理财板块，应具备以下哪些核心功能？（可多选）

产品信息清晰展示（收益、风险、期限等）

智能产品推荐与筛选

便捷的购买与支付流程

持仓与收益实时查看

风险评估与适配

在线客服与投资咨询

产品对比功能

定投或预约购买功能

Q3:在手机银行上购买理财产品时，您最看重的一个操作环节是？（例如：登录、产品浏览、风险测评、支付确认等）

填空1

Q4:您认为目前手机银行理财产品的购买流程（从登录到购买成功）整体上是否便捷？

非常便捷，步骤少且流畅

比较便捷，但仍有优化空间

一般，步骤有些繁琐

不便捷，经常遇到问题

Q5:请简述您在上题中选择该评价的主要原因（例如：步骤过多、界面不清晰、验证繁琐等）。

填空1

Q6:在完成理财产品风险测评时，您希望测评方式是？

一次性详细问卷，全面评估

简短快速的几道关键问题

根据历史行为数据自动评估

不需要测评，直接购买

Q7:您在使用手机银行购买理财产品过程中，曾遇到过哪些问题或不便？（可多选）

产品信息复杂难懂

操作页面加载缓慢或卡顿

支付环节失败或中断

风险测评过程冗长

找不到心仪产品的筛选条件

客服响应不及时

交易记录查询不便

其他

Q8:您认为手机银行App的理财板块界面设计（图标、布局、色彩等）是否清晰易懂？

非常清晰，一目了然

比较清晰，基本能找到所需功能

一般，需要时间适应

不清晰，经常找不到功能

Q9:如果请您为手机银行理财操作体验的“安全性”和“便捷性”分配重要性权重（两者之和为100%），您会如何分配？安全性：____%，便捷性：____%

填空1

Q10:您是否使用过手机银行的“智能投顾”或“一键理财”类功能？

经常使用

偶尔使用

知道但从未使用过

没听说过此功能

Q11:您希望未来手机银行在理财产品购买方面增加或优化哪些服务？（可多选）

更个性化的产品推荐

增强现实（AR）或虚拟现实（VR）产品展示

语音助手辅助操作

更丰富的投资者教育内容

社交化投资（跟投、分享）

无缝对接其他生活支付场景

更透明的费用说明与业绩报告

其他

Q12:您能接受的手机银行理财产品购买流程，从开始到完成，最长的理想耗时是几分钟？

填空1

Q13:与2023年相比，您觉得2026年手机银行购买理财产品的体验是否有提升？

有明显提升

有轻微提升

感觉差不多

反而更复杂了

不确定/未关注

Q14:请用一个词或短语形容您心目中理想的线上理财产品购买体验。

填空1

Q15:您是否会因为某家手机银行的理财购买体验特别好，而更倾向于购买该行的产品？

会，体验是重要决定因素

可能会，有一定影响

不会，更关注产品本身收益和风险

不确定

Q16:您通过哪些方式了解理财产品的最新信息或促销活动？（可多选）

手机银行App推送通知

短信提醒

客户经理电话或微信告知

银行官网或社交媒体

财经新闻网站或App

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其他

Q17:对于银行如何进一步优化线上理财购买体验，您最重要的一个建议是什么？

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