2026年银行理财产品线下咨询服务专业性与客户经理推荐适配度测评调研

尊敬的客户，您好！为持续提升我行线下理财咨询服务的专业水平与客户体验，特开展本次匿名调研。本问卷旨在评估您在2026年接受我行线下理财咨询服务时的真实感受，以及客户经理为您推荐产品的适配程度。问卷预计耗时5-8分钟，所有题目均为必答，满分100分。您的反馈对我们至关重要，感谢您的参与！

Q1:您认为，为您提供服务的客户经理在介绍理财产品时，其金融专业知识储备是否扎实？

非常扎实，能清晰解释复杂概念

比较扎实，基本能解答我的疑问

一般，有时解释不够清楚

不扎实，感觉专业知识欠缺

Q2:客户经理在推荐产品前，是否全面、主动地了解了您的财务状况、投资目标和风险承受能力？

非常全面，主动询问了多个维度

比较全面，覆盖了主要方面

一般，只是简单询问

几乎没有了解，直接推荐产品

Q3:客户经理在讲解产品时，重点向您揭示了以下哪些风险？（可多选）

本金损失风险

收益波动风险

流动性风险（如封闭期、赎回限制）

政策及市场风险

未明确揭示风险

Q4:您认为客户经理为您推荐的理财产品，与您当时表述的投资目标（如保值、增值、教育、养老等）匹配度如何？

高度匹配，完全符合我的目标

基本匹配，大体方向一致

匹配度一般，部分符合

不匹配，与我的目标有较大偏差

Q5:您认为客户经理为您推荐的理财产品，与您当时表述的风险承受能力（如保守、稳健、平衡、成长、进取）匹配度如何？

高度匹配，风险等级完全适合我

基本匹配，风险等级在我可接受范围内

匹配度一般，感觉风险略高或略低

不匹配，风险等级明显不适合我

Q6:请回忆并简述，客户经理在推荐产品时，是如何将产品特点（如期限、收益、风险）与您的个人情况（如资金使用计划、风险偏好）联系起来的？

填空1

Q7:在服务过程中，客户经理是否使用了易于理解的比喻、图表或案例来帮助您理解复杂的金融概念或产品结构？

经常使用，讲解非常生动易懂

偶尔使用，有一定帮助

很少使用，主要靠口头描述

从未使用，理解起来比较困难

Q8:客户经理在服务过程中，展现了以下哪些职业素养？（可多选）

耐心倾听，不随意打断

态度真诚，不夸大宣传

尊重客户选择，不施加压力

主动提供后续服务渠道（如联系方式、查看方式）

服务过程条理清晰，有逻辑

Q9:对于您提出的疑问或不同意见，客户经理的回应方式是？

非常专业，能提供有理有据的解答或探讨

比较耐心，尝试解释但专业性一般

简单回应，未能彻底解决我的疑问

回避或表现出不耐烦

Q10:如果请您用1-2个关键词总结这位客户经理的服务特点，您会用什么词？

填空1

Q11:综合来看，您对本次线下理财咨询服务的整体专业性评分是？（10分制，10分为最高）

10分

9分

8分

7分

6分及以下

Q12:综合来看，您对客户经理本次产品推荐的适配度（即“是否适合我”）评分是？（10分制，10分为最高）

10分

9分

8分

7分

6分及以下

Q13:基于此次体验，您未来有理财需求时，再次选择这位客户经理为您服务的意愿有多大？

非常愿意，会主动联系

比较愿意，如果方便的话

一般，可能会考虑其他人

不愿意，会避免再次选择

Q14:为了帮助我们更好地改进服务，请您提出一条最宝贵的建议（关于专业性、适配度或任何其他方面）。

填空1

Q15:您认为，线下面对面的咨询服务，相比纯线上渠道（如APP、官网），在理解复杂产品或进行大额资产规划时，优势是否明显？

优势非常明显，不可或缺

有一定优势，但非必需

优势不大，线上渠道已足够

没有优势，更喜欢线上

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