2026年银行理财产品销售人员执业资质与推荐规范性测评调研

Q1:根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当对理财产品进行风险评级，评级至少包含多少个等级？

Q2:下列哪项是银行理财产品销售人员在向客户推介产品时必须遵守的“双录”要求？

Q3:以下哪些投资者属于《商业银行理财业务监督管理办法》中定义的“合格投资者”？

Q4:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），银行发行的封闭式公募理财产品期限不得低于多少天？

Q5:理财产品销售人员在产品推介过程中，应当遵循______原则，将合适的产品销售给合适的投资者。

Q6:理财产品风险评级为“四级（中高）”的产品，主要适合哪类风险承受能力的投资者？

Q7:根据监管要求，商业银行应当对理财产品销售过程进行记录并妥善保存，相关资料的保存期限自理财产品______之日起不少于20年。

Q8:在向客户销售理财产品前，销售人员必须完成哪些工作？

Q9:理财产品销售文件中，用于说明产品重要信息和揭示风险的“产品说明书”、“风险揭示书”等，应当由谁签字确认？

Q10:商业银行应当定期对理财销售人员开展后续职业培训，每人每年培训时长不得少于______小时。

Q11:某理财产品为非保本浮动收益型，其本金和收益的兑付主要依赖于什么？

Q12:以下哪些行为是理财产品销售中明确禁止的？

Q13:理财产品销售人员在执业前，必须取得______颁发的理财销售人员职业资格证书。

Q14:根据投资者适当性原则，如果客户的风险评估结果为“保守型”，销售人员可以向其推荐以下哪种风险等级的产品？

Q15:理财产品的“业绩比较基准”是什么含义？

Q16:当理财产品的投资范围、比例等发生重大变更时，商业银行应当至少提前______个工作日通过官方网站等渠道向投资者披露。

Q17:理财产品销售人员在工作中，应当如何正确处理与客户的关系？

Q18:“飞单”行为是指什么？

Q19:理财产品销售过程中，对于______岁以上的老年客户，应当有特别的风险提示过程。

Q20:根据规定，商业银行每只公募理财产品的杠杆水平不得超过多少？

Q21:理财产品销售人员在执业过程中，应当自觉维护银行业声誉，遵守______、客观、公正的原则。