2026年银行理财产品数字化管理功能效果与用户资产监控测评调研

尊敬的客户，您好！为持续优化我行理财产品的数字化管理功能与资产监控服务体验，特邀请您参与本次匿名调研。本问卷旨在评估现有功能效果，了解您的使用感受与潜在需求。所有题目均为必答，预计耗时约8-10分钟。感谢您的支持与配合！

Q1:您认为我行手机银行APP中，理财产品的【信息展示清晰度与可理解性】如何？

非常清晰，一目了然

比较清晰，基本能看懂

一般，部分信息不易理解

比较混乱，难以理解

Q2:您通常使用我行手机银行的哪些数字化功能来管理理财产品？（可多选）

产品收益走势图/历史净值查询

智能资产诊断与配置建议

风险等级匹配与测评

收益到账提醒与通知

产品对比与筛选工具

持仓产品的定期报告解读

Q3:您对我行提供的【资产全景视图】（即总资产、持仓分布、收益汇总等一站式展示）的满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不满意

Q4:当您想了解某款理财产品的实时动态或最新公告时，您最希望以哪种方式获取信息？（例如：APP推送、短信、专属客户经理通知等）

填空1

Q5:您认为我行数字化工具在帮助您【及时识别持仓产品风险变化】方面的效果如何？

非常有效，能及时预警

比较有效，有一定提示作用

效果一般，提示不够明显

基本无效，主要靠自己关注

Q6:您希望未来在资产监控方面增加哪些智能化功能？（可多选）

基于市场波动的自动调仓建议

跨行资产一键导入与统一分析

个性化收益目标追踪与达标提醒

家庭资产组合管理与共享视图

模拟未来市场情景下的资产压力测试

Q7:您使用我行APP查看理财产品净值或收益的频率大约是？

每日多次

每日一次

每周几次

每月几次或更少

Q8:请简要描述一次您通过我行APP成功解决理财产品相关疑问或完成一笔交易的顺畅体验。

填空1

Q9:对比其他金融机构的同类APP，您认为我行理财数字化管理功能的整体竞争力如何？

明显领先

略有优势

差不多

略有不足

明显落后

Q10:在您看来，当前我行的数字化资产监控功能，在哪些方面还有提升空间？（可多选）

数据更新的及时性

图表分析的深度与维度

异常波动的解释说明

个性化预警阈值设置

与客服/经理的联动效率

Q11:您是否信赖并依赖我行APP提供的数字化分析（如收益归因、风险分析）来辅助您的投资决策？

非常信赖，是主要决策依据之一

比较信赖，会参考其分析

一般，仅作为信息补充

不太信赖，更相信自己的判断或其他渠道

Q12:如果为我行的理财数字化管理功能整体效果打分（0-10分），您会打多少分？请简述一个主要加分项或扣分项。

填空1

Q13:您认为，到2026年，理想的银行理财数字化管理应该更侧重于以下哪个方向？

更极致的用户体验与界面交互

更强大的人工智能分析与预测能力

更开放的生态与第三方服务集成

更深入的一对一线上投顾服务融合

Q14:您是否愿意授权我行在合规前提下，利用您的匿名化数据来优化模型，以提供更精准的资产监控服务？（可多选）

愿意，希望获得更个性化的服务

有条件愿意，需明确告知数据用途且可随时关闭

不愿意，更关注数据隐私安全

不确定

Q15:综合来看，您对我行理财产品数字化管理及资产监控功能的未来发展信心如何？

充满信心，期待更多创新

比较有信心，相信会持续改进

信心一般，持观望态度

信心不足

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