2026年银行理财产品组合投资建议效果与用户多元化资产配置测评调研

Q1:根据现代投资组合理论，多元化配置资产的主要目的是什么？

Q2:以下哪些是银行理财子公司可发行的理财产品类型？（可多选）

Q3:通常，银行理财产品风险评级分为R1至R5五个等级，其中R3等级通常代表______风险。

Q4:在评估理财产品时，“业绩比较基准”的主要作用是？

Q5:资产配置的“核心-卫星”策略中，“核心”部分通常配置于______资产，以获取市场平均收益。

Q6:以下哪些因素可能会影响2026年银行理财产品的整体收益表现？（可多选）

Q7:投资者进行生命周期资产配置时，通常随着年龄增长，应如何调整高风险资产（如股票、权益类理财）的比例？

Q8:在理财产品说明书中，通常用______比率来衡量产品所承担的单位风险所能带来的超额回报。

Q9:为构建多元化的资产配置组合，除了银行理财，投资者还可以考虑配置哪些类型的资产？（可多选）

Q10:当市场利率上升时，通常对哪类银行理财产品的净值产生直接的负面影响？

Q11:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规），银行发行的理财产品需转型为______型产品，打破刚性兑付。

Q12:您在接收银行理财经理的投资建议时，会主要关注哪些方面？（可多选）

Q13:如果一款理财产品标注为“混合类”，这意味着其投资于权益类资产的比例范围大致是？

Q14:在资产再平衡策略中，当某类资产价格大幅上涨导致其配置比例超过目标时，应该______该类资产以恢复目标配置比例。

Q15:对于追求稳健增值、且投资期限在1-3年的投资者，下列哪种银行理财产品组合建议可能最不合适？

Q16:在评价理财建议效果时，除了绝对收益率，还应关注______收益率，以考虑资金的时间价值。

Q17:您认为，一个有效的多元化资产配置测评报告应包含哪些核心要素？（可多选）

Q18:假设2026年通胀预期升温，从资产保值角度，下列配置调整中相对合理的是？

Q19:“投资不可能三角”理论指出，在收益性、安全性和______三者之间往往难以同时兼得。