2026年银行理财产品综合收益与风险平衡效果与用户满意度测评调研

本次调研旨在了解您对银行理财产品在收益与风险平衡方面的看法及您的满意度。问卷所有题目均为必答题，预计耗时5-8分钟。您的回答将完全匿名，仅用于统计分析。感谢您的参与！

Q1:您在2026年是否购买过银行理财产品？

是

否

Q2:您购买银行理财产品的主要目的是什么？

资产保值

获取稳定收益

追求高收益

分散投资风险

其他

Q3:在选择理财产品时，您最关注以下哪些因素？（可多选）

预期年化收益率

产品风险等级（如R1-R5）

投资期限

产品发行机构的信誉

投资门槛（起购金额）

产品的流动性（如能否提前赎回）

历史业绩表现

Q4:您认为当前银行理财产品宣传的“预期收益率”与实际到账收益的匹配度如何？

基本匹配，差异很小

大部分匹配，偶尔有偏差

差异较大，经常达不到预期

不清楚

Q5:请用一个词或短语描述您对当前银行理财产品“风险揭示”环节的直观感受（例如：清晰、复杂、形式化等）。

填空1

Q6:在您持有的产品中，风险等级为R2（稳健型）及以下的产品占比大约是多少？

80%以上

50%-80%

20%-50%

20%以下

不清楚

Q7:当理财产品实际收益低于预期时，您通常如何应对？

继续持有，等待反弹

立即赎回，转换其他产品

咨询理财经理，寻求建议

不关注短期波动，长期持有

其他

Q8:您认为一款优秀的“平衡型”（收益与风险兼顾）理财产品，其年化收益率区间（相对无风险利率）的合理范围是多少？（请填写百分比，如：3%-5%）

填空1

Q9:您通过哪种渠道最常了解或购买银行理财产品？

手机银行APP

网上银行

银行网点柜台/理财经理

第三方互联网平台（如支付宝、理财通）

其他

Q10:您认为当前银行理财产品在服务方面有哪些可以改进的地方？（可多选）

产品信息更透明易懂

提供更个性化的资产配置建议

提升售后服务和定期报告频率

优化APP或网银的操作体验

降低各类手续费

加强投资者教育

Q11:总体而言，您对2026年所持有的银行理财产品的综合满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q12:如果用一个0-100的分数来评价您所购产品的“收益与风险平衡效果”，您会打多少分？（0分代表极不平衡，100分代表完美平衡）

填空1

Q13:基于当前体验，未来一年您是否会增加在银行理财产品的投资？

肯定会增加

可能会增加

保持现有水平

可能会减少

肯定会减少/不再投资

Q14:您的年龄段属于以下哪个区间？

填空1

Q15:您目前的个人可投资资产（不包括自住房产）大致在哪个范围？

10万元以下

10万-50万元

50万-100万元

100万-300万元

300万元以上

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