2026年银行理财业务整体服务质量与居民财富管理需求适配度测评调研

尊敬的参与者：您好！本次调研旨在了解当前银行理财业务服务质量与居民财富管理需求的匹配情况。所有题目均为必答，请根据您的真实感受和认知进行填写。本调研满分为100分，预计耗时10-15分钟。感谢您的支持与参与！

Q1:您认为，当前银行理财业务在满足居民“保值增值”这一核心需求方面的表现如何？

完全满足，能有效实现资产增值

基本满足，多数产品能实现正收益

部分满足，收益波动较大

难以满足，收益不及预期甚至亏损

Q2:在选择银行理财产品时，您最看重以下哪些因素？（可多选）

产品的历史收益率和业绩比较基准

产品的风险等级和风险揭示

银行客户经理的专业讲解与推荐

购买和赎回的便捷性（如手机银行操作）

产品的费率（如申购费、管理费）

银行品牌声誉和综合服务

Q3:您认为银行理财产品的信息披露（如净值变化、投资报告）是否足够透明、及时？

非常透明及时，能清晰了解资金动向

比较透明，但专业术语较多不易理解

透明度一般，信息获取有滞后

不够透明，难以获取有效信息

Q4:您对银行理财客户经理的专业能力（如产品解读、市场分析、资产配置建议）有何评价？请用一个或几个关键词描述。

填空1

Q5:当您的理财产品或持有的基金出现短期亏损时，银行方面通常会提供怎样的服务或沟通？

主动联系，解释市场波动原因并提供持有建议

仅在客户询问时进行解释和安抚

很少主动沟通，主要靠客户自助查询

几乎没有有效沟通，甚至回避问题

Q6:您希望银行在财富管理服务中，增加哪些方面的支持？（可多选）

个性化的资产配置方案

市场波动期的心理疏导与投教内容

更丰富的养老规划、教育金规划等主题产品

线上智能投顾工具与诊断

线下专属理财沙龙或讲座

家庭财务报表分析与健康度评估

Q7:您认为目前银行APP中的理财功能，在用户体验（如界面友好度、操作流畅度、信息查找便捷度）方面最需要改进的是什么？

填空1

Q8:您如何评价银行理财业务在支持国家战略（如科技创新、绿色发展、普惠金融）方面的产品供给？

非常丰富，能很好地将投资价值与社会价值结合

比较丰富，有相关主题产品可供选择

产品较少，选择有限

几乎没有接触到相关产品

Q9:对于未来一年的个人财富管理，您更倾向于采取哪种策略？

积极进取，增加权益类资产（如股票、偏股基金）配置

稳健平衡，均衡配置固收+和部分权益资产

保守防御，主要配置存款、现金管理类理财和国债

不确定，持币观望

Q10:如果银行提供“一站式”家庭财富管理服务（整合存款、理财、保险、基金、税务咨询等），您愿意为此支付合理的服务费或咨询费吗？请简述原因。

填空1

Q11:您通过哪些渠道了解和学习财富管理知识？（可多选）

银行客户经理及沙龙讲座

银行官方APP、公众号等自媒体

财经新闻网站、电视节目

社交平台（如微博、小红书、抖音财经博主）

投资理财类书籍、课程

朋友、家人推荐

Q12:您认为目前银行理财业务在服务哪一类客户群体时最为得心应手？

高净值客户（资产千万以上）

富裕客户（资产百万至千万）

Q13:请用一个词或短语描述您对2026年银行理财业务发展的最大期待。

填空1

Q14:总体而言，您对目前所接受/了解的银行理财服务的整体满意度是？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

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