2026年公募基金业绩基准达标率与产品宣传匹配度测评调研

Q1:根据现行法规，公募基金的业绩比较基准应当具备哪些基本特征？

Q2:在评估产品宣传材料与基金实际策略的匹配度时，以下哪项是关键考察点？

Q3:以下哪些因素可能导致基金的长期业绩未能达到其业绩比较基准？（多选）

Q4:为评估“业绩基准达标率”，通常需要计算一个关键指标，即基金净值增长率______业绩比较基准收益率的差值。这个差值大于0表示______基准，小于0表示______基准。

Q5:某债券基金宣传其“追求绝对收益，波动率低于纯债基金指数”，但合同约定的业绩比较基准是“中债综合财富(总值)指数收益率*90%+一年期定期存款利率(税后)*10%”。从匹配度看，主要问题可能是什么？

Q6:根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料不得预测基金的______，不得夸大或者片面宣传基金，不得违规使用______、______或者可能使投资人认为没有风险的词语。

Q7:在调研中，若发现某基金产品业绩持续大幅跑输其业绩比较基准，可能反映出哪些深层次问题？（多选）

Q8:对于指数增强型基金，评估其“业绩基准达标率”时，除了观察是否跑赢基准，还应重点关注什么？

Q9:基金产品宣传材料中，如果使用“过往业绩不预示未来表现”的提示语，这主要是为了履行______义务，向投资者揭示______。

Q10:为提高业绩基准达标率研究的科学性，在数据选取上应注意哪些方面？（多选）

Q11:如果某基金在宣传中突出其“近一年收益率排名同类前10%”，但未同时说明其“近一年波动率也排名同类前10%（即波动最大）”，这可能违反了什么原则？

Q12:在计算基金相对于业绩比较基准的“信息比率”时，需要用______除以______。该比率衡量了基金承担单位______所获得的超额回报。

Q13:从投资者适当性角度，业绩比较基准的主要作用是什么？

Q14:当基金修改业绩比较基准时，需经______大会审议通过，并依法履行______程序。